Взять кредит наличными онлайн: лучшие предложения банков

Подборка из 40 ведущих российских банков, где можно взять потребительский кредит онлайн на любые нужды.

Сравните условия, ознакомьтесь с требованиями, рассчитайте посредством кредитного калькулятора переплату и подайте онлайн-заявку на сайте понравившегося кредитора.

Если её одобрят, возьмите необходимые документы и отправляйтесь в банковское отделение, чтобы подписать кредитный договор, и получить деньги наличными или на карту.

Что такое потребительский кредит

Википедия подсказывает, что потребительский кредит — это (передаю своими словами с учетом собственных знаний и опыта) вид кредитования при котором обычный гражданин берет в банке деньги под проценты для удовлетворения собственных нужд, связанных с финансовыми расходами.

В большинстве случаев банки не просят заемщиков указывать, куда именно они будут тратить средства, выдавая их на любые цели.

При этом наиболее часто деньги занимают на покупку чего либо, начиная от автомобилей, недвижимости, мебели, заканчивая бытовой техникой, электронными гаджетами и даже продуктами питания.

У потребительского кредита могут быть такие параметры:

• сумма;
• сроки;
• процентные ставки (годовые);
• различные комиссии;
• штрафы и пени за просрочку платежей.

Предельные размеры комиссий и процентных ставок регулируются Центральным Банком России и действующим законодательством, и должны быть доведены до заемщика кредитором в полной мере до подписания кредитного договора сторонами.

То есть, будущий должник должен четко понимать, какая будет переплата за пользование кредитом, какие отведены сроки на погашение, и что будет, если он не выплатит долг вовремя.

Это должно помогать потенциальным заемщикам рассчитывать собственные финансовые возможности.

Настоящие требования предусмотрены Федеральным законом от 21 июля 2014 г. N 229-ФЗ «О внесении изменений в статью 6 Федерального закона „О потребительском кредите (займе)“».

Потребительские кредиты делятся по видам на банковские и небанковские (потребительские займы), с обеспечением (финансовым, залоговым, поручительством и т.д.) и без, целевые и нецелевые, краткосрочные и долгосрочные.

Подборка из 40 банков с потребительскими кредитами онлайн

Как рассчитать потребительский кредит самостоятельно

Чтобы самостоятельно рассчитать потребительский кредит, воспользуйтесь онлайн кредитным калькулятором.

Введите в соответствующие поля сумму, срок, процентную ставку, общую сумму единовременных платежей и комиссий (сюда можно включить все затраты на обслуживание кредита), если таковые имеются, укажите вид платежа (аннуитетный или дифференцированный), и в качестве результата калькулятор покажет переплату.

Пример расчета потребительского кредита: сумма 100 000 рублей, срок 3 года, ставка 11% годовых, погашение аннуитетными платежами. Переплата за весь период составит 16 958 рублей, итого к выплате 116 958 рублей.

Как взять потребительский кредит онлайн

Следуйте инструкции:

1. Сравнение кредитов. Выберите подходящий банк и перейдите на его официальный сайт.
2. Оформление заявки. Укажите желаемую сумму кредитных денег и срок, необходимый для оплаты. Укажите род своей деятельности, выберите способ получения (наличные, банковская карта и т.д.). Введите серию и номер паспорта, личные данные, номер телефона, укажите место прописки и фактическое место жительства.
3. Подтверждение выполнения действий введением кода. На зарегистрированный номер телефона будет отправлен код, который затем необходимо ввести в специально отмеченное окно.

Осталось лишь получить одобрение, воспользоваться заемными деньгами и успешно погасить долг.

Оцените, пожалуйста, страницу!

(1

Источник: https://vzayt-credit.ru/potrebitelskiy-kredit/

Выгодные кредиты в банках

Мы подобрали лучшие предложения банковского кредитования. Экономьте время: изучите условия по кредитным продуктам российских банков на одной странице. Оформите онлайн-заявку и получите деньги на свои нужды максимально оперативно.

Хоум Кредит Банк (Home Credit Bank) Льготный период: Годовое обслуживание:

• Карточку принимают везде!
• Рассрочка на все покупки: 0% годовых при погашении в грейс-период; от 17,9% до 34,9% годовых на задолженность.
• Время рассрочки: до 51 дня на любые покупки, до 12 месяцев на покупки в магазинах-партнерах сервиса.

Всего два шага для получения карты: 1. Заполните онлайн-заявку на сайте homecredit.ru и сразу узнайте решение. 2. Получить готовый пластик можно будет в этот же день в офисе Банка.

Требования: возраст 22 — 69 лет, гражданство РФ, постоянная регистрация и фактический адрес проживания в регионе обслуживания банком, наличие постоянного источника дохода и трудовой стаж на последнем месте работы не менее 3 месяцев (предоставление справок не требуется).

*Лимит кредитования устанавливается банком индивидуально. Без возможности снятия наличных.

Льготный период: Годовое обслуживание:

• Кредитная карта с льготным периодом, наличием кэшбека рублями, начислением % на остаток средств и travel-бонусами!

Переход на тариф #МожноВСЁ доступен для любой кредитки Visa Росбанка, а также при оформлении новой карточки. Кредитный лимит и ставка зависят от основного тарифа, по которому оформлен пластик.

Льготный период: Годовое обслуживание:

• Кредитный лимит по карте от 30 000 до 1 000 000 ₽.
• Обслуживание карты стоит 0 ₽ в месяц при сумме покупок от 15 тысяч, иначе — 99 ₽.

Льготный период: Годовое обслуживание:

• Можно снимать наличные в любом банкомате с небольшой комиссией.
• 155 000 магазинов, где принимают Халву.
• Процентная ставка льготного периода кредитования (до 1 года) — 0%; базовая ставка по договору — 10% годовых.

Обязательные условия и документы для получения: паспорт и гражданство РФ, возраст 20 — 85 лет, официальное трудоустройство, наличие постоянной регистрации и проживание в регионе присутствия подразделения Совкомбанка.

Оформите заявку онлайн на сайте halvacard.ru и получите карту в ближайшем отделении банка или с доставкой!

Льготный период: Годовое обслуживание:

• Можно снимать наличные в любом банкомате РФ (данная опция подключается отдельно в приложении или через ЛК на сайте sovest.ru).
• Можно вносить собственные средства и расплачиваться ими.
• Более 50 000 магазинов, ресторанов и сайтов, где принимают карточку.
• Пополнение любым удобным способом.

Для оформления нужен только паспорт. Получение пластика происходит с помощью курьерской доставки.

Одно из самых выгодных кредитных предложений на рынке. Можно взять наличными (нецелевой) или оформить с целью рефинансирования: объединить до 5 кредитов в один, а также получить дополнительные средства, при этом уменьшив переплату!

Условия кредитования по низкой ставке

• Необходимый пакет документов:     для ставки в 8,8% выдача по 3 документам — паспорт гражданина РФ + (на выбор) ВУ / загранпаспорт (с отметкой о поездке за границу за последний год) / ИНН / СНИЛС / свидетельство о регистрации ТС (только иномарки не старше 4х лет) / выписка по счету с остатком не менее 150000Р + обязательно справка 2-НДФЛ или по форме банка.     зарплатным клиентам выдача по 2 документам — паспорт + (на выбор) ИНН / СНИЛС / ВУ / загранпаспорт (с отметкой о поездке за границу за последний год) / свидетельство о регистрации ТС (только иномарки не старше 4х лет) + обязательно справка 2-НДФЛ..
• Необходимый уровень дохода — от 10 000 ₽.

Решение за 1 день. При невозможности выполнения программы сниженной ставки, кредит может быть предоставлен по стандартным тарифам — от 14,99% до 25,49% годовых (определяется банком индивидуально, исходя из комплекта документов и уровня ЗП).

Обратите внимание на бесплатное и очень удобное приложение Банка «Альфа-Мобайл»!

Льготный период: Ставка: Годовое обслуживание:

• Беспроцентный период распространяется на покупки и на снятие наличных (до 50000 в мес. без комиссии).
• Бесплатное пополнение с карт любых банков.
• Минимальный ежемесячный платеж в размере 5% от суммы задолженности (но не менее 320 рублей).
• Бесконтактная оплата Apple Pay и Samsung Pay.
• Решение онлайн за 2 минуты, короткая анкета и бесплатная доставка.

Требования для получения кредитки Альфа-Банка: возраст от 21 года, гражданство РФ и постоянная регистрация, постоянный доход от 5000 рублей (для жителей Москвы от 9000), трудовой стаж от 6 месяцев. Понадобится предоставить только 2 документа на выбор, например: общегражданский паспорт и ВУ (или ИНН / СНИЛС / полис ОМС).

Годовое обслуживание:

• Возврат денег: 10% от покупок на АЗС, 5% от всех счетов в кафе и ресторанах и 1% от остальных покупок.
• Удобный интернет-банк и мобильное приложение «Альфа-Мобайл».
• Лимит снятия наличных — 120 тыс. Р в месяц.

• Необходимые документы для получения кредитной карты в Альфа-Банке: паспорт гражданина РФ и второй документ на выбор (загранпаспорт, водительское удостоверение, свидетельство ИНН, СНИЛС, полис ОМС).
• Необязательные документы, предоставление которых снижает кредитную ставку, а также повышает вероятность одобрения: копия ПТС или СТС на авто (автомобиль не старше 4 лет), копия загранпаспорта с информацией о поездке за рубеж за последние 12 месяцев, копия полиса ДМС, справка о доходах по форме банка или 2-НДФЛ.
• Требования ко всем клиентам идентичны: совершеннолетие, российское гражданство и ежемесячный доход не менее 5000 рублей (9000 для жителей Москвы).

Ставка:

• Нецелевое использование ДС: получите деньги и потратьте их по своему усмотрению!
• Без поручителей и залога.
• При желании можно привлечь созаемщика.
• Возможна отсрочка платежа на 2 месяца.

Требования для получения кредита в Промсвязьбанке: паспорт гражданина РФ и постоянная регистрация на территории России; возраст 23 — 65 лет; официальное трудоустройство; общий трудовой стаж не менее 1 года, на последнем месте работы не менее 4 месяцев; место проживания или работы в регионе расположения подразделения банка; наличие 2 телефонных номеров, один из которых — рабочий.
 

*Диапазон ставок по кредиту от 9,9% до 20,1% Процентная ставка определяется банком индивидуально по каждой заявке с учетом кредитоспособности заемщика. Ставка снижается ежегодно на 1% при выполнении условий договора кредитования. Минимально возможная ставка — 6,9%.

Льготный период: Годовое обслуживание:

• До 99 999 — паспорт гражданина РФ.
• До 299 999 — паспорт и справка о доходах.

КЭШБЭК: • 1% за любые покупки по карте. • 10% за покупки в специальных категориях. • До 40 за покупки у партнеров банка.

Возможна доставка карточки на дом. Услуга доступна в 14 городах: Екатеринбург, Ижевск, Казань, Каменск-Уральский, Киров, Краснодар, Нижний Тагил, Новосибирск, Оренбург, Омск, Пермь, Самара Саратов, Уфа, Челябинск.

• Без справок и поручителей.
• Возможно досрочное погашение.
• Есть услуга «Кредитные каникулы».

Обратите внимание, что срок кредитования, ставка и размер ежемесячного платежа определяется индивидуально — по результатам рассмотрения заявки и предоставленным данным.

Годовое обслуживание:

• Есть льготный период на погашение кредитов в других банках — 120 дней без процентов.
• До 12 месяцев рассрочка 0% на покупки у партнёров банка (список меняется ежемесячно, посмотреть актуальные предложения можно через приложение).
• Минимальный платеж не более 8% от задолженности (минимум 600 Р).
• погашение по всей России без комиссии,
• годовое обслуживание карты всего 590 ₽.

Для получения кредитки нужно заполнить короткую анкету на сайте tinkoff.ru. Карту доставят в любое удобное время и место.

Требования: паспорт гражданина РФ с постоянной или временной регистрацией, возраст 18–70 лет.

Годовое обслуживание:

Преимущества «All Airlines»

• Обменять мили можно на билеты абсолютно любых авиалиний! Мили All Airlines можно также комбинировать с бонусными программами авиакомпаний.
• При оформлении карты начисляется сразу 5000 миль.
• Страховка для путешествий по всему миру — в подарок.

Льготный период: Годовое обслуживание:

Преимущества кредитного пластика Восточного Экспресс Банка

• Из документов нужен только паспорт.
• Минимальный обязательный платеж в месяц всего 1% от основного долга + проценты по кредиту (но не менее 500р.).
• Время рассмотрение заявки через сайт — 5 минут.
• При возникновении задолженности за обслуживание карты будет взиматься плата.
• Льготные условия беспроцентного кредитования не распространяются на снятие наличных.

Требования для получения: гражданство РФ и постоянная регистрация на территории РФ, возраст от 21 года до 70 лет, стаж на последнем месте работы не менее 3 месяцев (для лиц моложе 26 лет — не менее 12 месяцев).

Ставка:

• Фиксированная процентная ставка.
• Минимум документов (нужен только паспорт).
• Решение по онлайн заявке будет принято за 1 день (до 8 часов).

 
Требования: гражданин РФ в возрасте от 21 до 76 лет (с учетом срока кредитования), проживающий и зарегистрированный на территории присутствия банка Восточный, имеющий официальное трудоустройство и стабильный доход в размере, позволяющем выплачивать кредит.

Для получения суммы более 500 тыс. Р требуется паспорт + справка 2-НДФЛ.

Годовое обслуживание:

• Бесплатная расширенная страховка для путешествий, включая экстремальные виды спорта.
• Билеты любых авиакомпаний, более 300 авиалиний, 185 lowcost перевозчиков, чартерные рейсы от 60 крупных российских туроператоров, можно оформить за бонусные мили. Мили не сгорают и остаются на счету до их использования.
• Карта Priority Pass по специальным условиям: бесплатно или по минимальной цене.
• Бесплатный интернет в роуминге на 14 дней для МТС, Билайн, Мегафон.
• Счета в рублях, долларах США, евро, английских фунтах стерлингов и швейцарских франках открываются в любой момент и доступны все для карты одновременно. Повышенный лимит снятия наличных.
• Действуют все преимущества, предоставляемые системой Виза для банковских карт класса Premium: скидка на аренду автомобилей у партнеров сервиса, скидки на бронирование отелей, скидки на трансферы в аэропорт и др.

Годовое обслуживание:

• Беспроцентный период распространяется на покупки и снятие наличных.
• Бесплатные ж/д билеты за баллы .
• 1,25 балла начисляется за каждые 30 р., потраченные по карте. 1000 приветственных баллов в подарок.
• Бесплатная страховка для выезжающих зарубеж

Годовое обслуживание: Cashback:

• 5000 баллов в подарок при оформлении.
• Бесплатное пополнение с карт любых банков.
• Лимит снятия наличных — 200 тыс. Р в месяц.

Рассрочка на товары дается при покупке на сайте Home Credit Market. Кредитный договор заключается онлайн в момент покупки. Доставку покупки осуществляет курьер.

• Первоначальный взнос – 0%.
• Доступ к единой базе товаров из крупнейших магазинов электроники и бытовой техники.
• Быстрое решение по онлайн-рассрочке – ответ в течении 1 минуты.
• Минимум информации для подачи заявки – требуется заполнить всего 5 полей.

Требования для оформления: наличие гражданства и регистрации на территории РФ, наличие мобильного телефона, паспорт и второй документ на выбор (СНИЛС, ВУ, пенсионное удостоверение, загранпаспорт), возраст от 18 до 75 лет, необходимо указать сведения о наличии постоянного источника дохода (можно о неофициальном).

Преимущества продукта: получить деньги можно в день подачи заявки через интернет-банк либо в офисе банка. Для этого заполните онлайн-анкету, решение о результатах рассмотрения поступят в течение часа.
 

Требования: необходимо всего 2 документа — паспорт и второй документ на выбор (СНИЛС, ВУ, пенсионное удостоверение, загран.паспорт), возраст от 18 до 70 лет, наличие гражданства РФ, необходимо указать сведения о трудоустройстве.
 

Для новых клиентов: максимальная сумма кредита — 500 000 ₽.;
Для зарплатных / проверенных клиентов банка: максимальная сумма кредита — 999 000 ₽.

Гео: РФ, кроме Республики Крым и г. Севастополь, Республики Дагестан, Республики Ингушетия, Чеченской Республики, Республики Бурятия, Республики Тыва.

*Ставка от 7.9 до 24.8% устанавливается банком индивидуально, в зависимости от кредитоспособности заемщика и предоставленных документов.

Источник: https://zaimtime.ru/credits

Онлайн кредиты наличными в банках

Сегодня получить кредит наличными в банках можно в режиме онлайн. При этом заемщик может рассчитывать на сумму от нескольких тысяч до нескольких миллионов рублей. Простота оформления, удобство и большие суммы делают спрос на такие продукты довольно высоким.

Как взять кредит онлайн без визита в банк?

Хотите получить наличные без посещения банка? Это вполне возможно! Современный рынок кредитования предлагает довольно выгодные и интересные условия сотрудничества. Кредит наличными могут оформить совершеннолетние граждане РФ без посещения офиса, имея лишь паспорт под рукой и несколько минут свободного времени.

Для оформления продукт необходимо:

• На официальном сайте банка выбрать вкладку онлайн-сервис;
• Заполнить анкету и дождаться ее рассмотрения;
• Получить деньги в ближайшем отделении банка или через партнеров.

На каких условиях предоставляют потребительский кредит через интернет

Банки, стараясь сделать условия взаимодействия более комфортными и разгрузить офисы продаж, формируют довольно выгодные условия сотрудничества в онлайн режиме. Ставка может быть ниже. Плюс клиент получает различные бонусы в виде увеличенного льготного периода и повышенного кэшбэка. В то же время из-за оперативности рассмотрения заявки суммы и период кредитования могут быть уменьшены.

Как правило, онлайн потребительский кредит интересен постоянным клиентам банков. Ведь им гораздо проще его оформить и получить одобрение. Когда банк отслеживает поступления денежных средств, видит траты, ему гораздо проще оценить риски сотрудничества. Если риски низкие, то и получить потребительский кредит можно по сниженной ставке.

От чего зависит ставка по кредиту?

Кредитная ставка – это первое, на что ориентируется заемщик при выборе условий кредитования. Она зависит от многочисленных параметров, важнейшими из которых считаются:

• Благонадежность клиента. Если заемщик имеет положительную кредитную историю, то у него есть шанс получить средства под сниженный процент;
• Список требований и число предоставляемых документов. Кредиты без справок и поручителей выдаются под более высокую процентную ставку. Это связано с тем, что при минимальных проверках кредитор рискует больше, следовательно, и повышает комиссию;
• Срок кредитования. По факту если банк выдает средства на короткий период, то рискует меньше. Поэтому он готов снизить процентную ставку;
• Наличие обеспечения. Залоги и поручительство позволяют получить займ без отказа на выгодных условиях. В качестве обеспечения принимается ценное имущество: автомобили, недвижимость, земельные участки;
• Уровень дохода заемщика. Чем больше официальная зарплата, подтвержденная справками, тем выгоднее параметры сотрудничества;
• Дополнительные условия: уровень инфляции, ситуация на рынке кредитования в стране, сезонность, лояльность к клиенту.

Важно понимать, что кроме процентной ставки банки могут вводить дополнительные комиссии. К примеру, если кредиты оформляются на кредитные карты, то за снятие наличных может быть предусмотрена комиссия. Погашение долга может быть платным. Все эти моменты следует учитывать при выборе конкретной кредитной программы.

Как оплатить банковский кредит через интернет

Несмотря на то, что самым простым способом погашения кредита считается внесение средств через кассу, быстрым этот вариант не назовешь.

Ведь офис банка может находиться в отдаленном районе или вообще отсутствовать в регионе проживания заемщика. В этом случае на помощь приходят интернет-платежи.

Провести оплату можно через мобильный банк или интернет-банкинг. Чтобы воспользоваться данным способом погашения, заемщику понадобится:

• Банковская карта;
• Бесперебойный интернет;
• Достаточный для оплаты баланс.

Если у кредитора оформлен личный кабинет, то в нем можно сразу отследить поступление суммы платежа.

Некоторые банки принимают оплату через Яндекс.Деньги. Этот вариант интересен для тех, кто регулярно пополняет свой электронный кошелек.

Особенности онлайн-кредитования

Онлайн-кредитование позволяет получать средства с минимальными усилиями. Оформить кредит в реальном времени можно, не выходя за пределы собственной квартиры, удобно расположившись в кресле. 

Процедура сотрудничества имеет ряд особенностей:

• Отсутствие необходимости посещать офис компании. Процедура оформления производится дистанционно;
• Заявки можно подать сразу в несколько сервисов, а после их одобрения выбрать наиболее интересные условия сотрудничества;
• Возврат кредита можно осуществить аналогичным образом, то есть через интернет.

Как быстро одобрят онлайн кредит

Получить кредита без визита в офис можно за считанные минуты. Как правило, одобрение приходит в течение получаса. Когда клиент рассчитывает на получение большой суммы, процесс рассмотрения заявки занимает 1-2 рабочих дня. Ответ с решением приходит в смс-сообщении, на электронную почту, а также в личный кабинет заемщика, если он был оформлен при подаче заявки.

Стандартные условия онлайн-кредитования

Онлайн-кредитование является одним из самых выгодных типов продуктов. Процентная ставка стартует от 9% годовых. Как правило, минимальная сумма стартует от отметки 30 тысяч рублей. Максимальный размер кредита варьируется от 250 тысяч до 10 млн рублей. В среднем онлайн-кредит оформляется на 1-3 года.

Источник: https://zaimisrochno.ru/catalog-banks/credits