Альфа банк факторинг: тарифы, условия

Банковские услуги направлены преимущественно на помощь повышения покупательной способности физических лиц.

Однако системы сервиса не ограничиваются обычными кредитными договорами, ипотекой и хранением денежных средств простых граждан.

Постоянное совершенствование коммерческих учреждений по предоставлению разнообразия услуг дополнилось новым продуктом. Им стал недавно внесенный Альфа Банком факторинг, позволяющий производить выгодные сделки с юридическими лицами.

Факторинг: понятие

Факторинг — банковская комплексная услуга, предоставляемая юридическим лицам, владельцам среднего бизнеса.

Суть понятия состоит в отсрочке финансирования — дебиторской задолженности благодаря третьим лицам. Роль кредитора выполняет посредник между покупателем и продавцом, предоставляя своего рода кредитование.

Коммерческая компания под установленные проценты забирает денежный долг за купленный товар у приобретающей стороны. Работники Альфа Банка, контролируют процесс погашения займа, напоминают о платежах.

Условия

Альфа Банк предоставляет следующие условия для оформления факторинга:

• возможность получения до девяноста процентов цены всех отгруженных товаров;
• уступка происходит без дополнительного обременения;
• денежное финансирование увеличивается прямо пропорционально возрастанию товарного оборота;
• после подписания соглашения на счет организации поставщика практически моментально поступают денежные средства. Альфа Банк предлагает низкие процентные ставки, являющиеся значительным плюсом по сравнению с классическим кредитом.

Альфа Банк располагает рядом тарификации для лиц, желающих оформить факторинг.

Преимущества для поставщиков

Современный банковский сервис обладает рядом преимуществ, прежде всего для компаний-поставщиков:

1. Моментальное получение денег. Услуга позволяет развиваться бизнесу, увеличивать объем товарооборота. Процедура оформления максимально упрощена без привлечения третьих лиц, залогов.
2. Высокий процент выдачи суммы для поставщиков — до 90 %, пониженная процентная ставка.
3. Возможность воспользоваться товарным кредитом.
4. Сервис помогает сохранить, приумножить товарный оборот компании. Деятельность Альфа Банка по предоставлению факторинга позволяет активно развивать бизнес без привлечения дополнительных инвестиций.

  Пакеты услуг от Альфа Банка

Действия факторинговой организации

Факторинговая компания после заключения соглашения между дебитором и поставщиком берет на себя роль должника. В данном случае – это Альфа Банк, который вместо компании-поставщика забирает проблему задолженности. Услуга предоставляется владельцам малых, крупных компаний.

Дебиторская компания благодаря факторингу получает товар без обязательной оплаты её стоимости при получении.

Виды факторинга

Постоянное развитие банковских продуктов, товарно-денежных отношений, требует совершенствования предлагаемых услуг. Альфа Банк предлагает несколько вариантов переуступки дебиторской задолженности. Главные виды отличаются по стороне, берущей на себя ответственность за долговые обязательства. Они делятся согласно условиям платежа:

• обладающие правом регресса — риски ложатся на поставщика;
• без права регресса — риски берет Альфа Банк.

Классический

Главная разновидность такого факторинга – регресс. Классический вид дает возможность получить до девяноста процентов суммы поставляемой продукции. Заемщику предоставляется рассрочка платежа. Тарификация отображается на бланке договора, доступна постоянным клиентам Альфа Банка.

Международный

Данный сервис разработан для заключения соглашения между компаниями из разных государств. Интересы обоих участников представляют две коммерческие организации.

Одна факторинговая компания выступает за покупателя, другая — за поставщика. Альфа Банк устанавливает для такого случая аналогичные ставки, такие же, как и для местных представителей.

Если стороны сделки относятся к единой стране, то факторинг будет внутренним.

Реверсивный

Благоприятен прежде всего дебиторам. Способ помогает получить отсрочку оплаты долга. Подходит компаниям, попавшим в шаткое экономическое положение, которые не способны оплатить задолженность согласно регламентированному сроку.

Внезапный

Вид факторинга от Альфа Банка для организаций, которым потребовалось срочное увеличение оборотных активов без возможности взять кредит. Характерен учреждениям, оказавшимся в форс-мажорных обстоятельствах. Финансирование компании позволяет значительно увеличить товарооборот. Порядок, сроки заключения соглашения устанавливаются индивидуально обеими сторонами.

  Услуга Альфа-Чек от Альфа Банка

Открытый либо закрытый

Сервис, способный отражать либо скрывать от дебиторской компании факт переуступки. Ценник заключенной услуги также может быть виден либо закрыт на соответствующих счетах, прилагающихся к договорному акту поставки.

Тарификация

Ценник данного сервиса устанавливается согласно следующим пунктам:

• комиссионный сбор согласно годовому отчислению за выдачу денег, зависящий от размеров объема;
• процентной ставки.

Факторы, оказывающие влияние на проценты

Каждый договор по факторингу несет индивидуальный перечень условий. Начисление процентной ставки зависит от следующих факторов:

• официального вида деятельности юридического лица;
• размера годового оборота;
• региональной принадлежности;
• продолжительности работы организации;
• величины, периода финансирования.

Заключение

Факторинг от Альфа Банка предусматривает низкие проценты аналогично краткосрочным кредитам, но под нужды бизнеса. Быстрота действия сервиса привлекает все большее число клиентов среди юридических лиц. Гибкая система отсрочки платежа делает развитие бизнеса максимально возможным в российских реалиях, без рисков.

Источник: https://AlfaBankInfo.com/uslugi/faktoring

Факторинг Альфа-Банка: проценты, условия, тарифы и отзывы

В современном постоянно растущем рынок торговых взаимоотношений, с постоянным ростом количества финансовых сделок по приобретению и продажи товаров и услуг, могут возникнуть случаи связанные с задержкой оплаты по вине покупателя.

На практике же это происходит довольно часто, и в особенности для крупных рыночных участников оптовых или розничных организаций, имеющих огромные финансовые движения. Избежать задержек в возврате денежных средств поможет Альфа-Банк факторинг.

Определение понятия факторинг

Этот сервис, предоставляемый многими банковскими организациями, входит в число финансовых продуктов для юридических лиц и держателей среднего бизнеса, оказывая помощь в решении возникающих проблем наиболее приемлемым образом.

Видео по теме: https://www.youtube.com/embed/He88le1yQVsНа самом деле, в настоящее время сложно найти организацию, имеющую существенный финансовый оборот, без привлечения денежных средств со стороны третьих лиц, таких как кредиты, инвестирования и в том числе и факторинг.
Услуга факторинг от Альфа-Банка оказывается юридическим лицам, имеющим проблемы с возникновением дебиторской задолженности.

Данное понятие означает передачу оснований поставщику по требованию из-за образования клиентского долга со стороны получателя товара или услуги. Данная процедура удобна как для поставщика, так и для банковской организации, предоставляющий факторинг. Поскольку банк за некоторую плату берет на себя обязательства по оплате долга дебитора.

Проконсультироваться вы сможете в онлайн режиме на официальном сайте Альфа-Банка или же позвонив на телефон службы поддержки 8 800 200-54-44.

Выгода поставляющих компаний

1. В основном, это реальность получения денежных средств без длительных ожиданий. Такая возможность расширяет горизонты ведения бизнеса, помогая правильно направлять финансы, приводя к форсированию процессов и увеличению объемов реализации. Кроме этого, банковское учреждение не ставит дополнительных условий в виде предоставления залога и поручительств.

2. Оплачиваемая сумма поставщику по условиям оформленного соглашения факторинга, может составить до 90% от всей суммы долга. Принимая во внимание что финансовые средства переводятся мгновенно, заключенный договор можно считать успешным. Конечно же проценты по сервису Альфа-Банка факторинг несравнимы со ставками, предоставляемыми при стандартных кредитах.

3. Поддержание постоянных показателей оборотных средств, либо повышение объемов, которое подтверждает стабильное финансовое состояние организации. Предприятие продолжает работать, не выводя деньги из общего оборота, постепенно их наращивая.

Деятельность компании предоставляющей факторинг

После оформления соглашения факторинга с организациями поставщика и дебитора, банк обеспечивающий данный сервис, берет на себя обязанности по возврату средств должника. Таким образом, проблема, связанная с возникновением задолженности с поставщика, переходит на плечи компании предоставляющей факторинг.

Также необходимо учитывать, что и дебитор получает определенную выгоду – поскольку уже отгруженный товар, по которому не производилось выплат не возвращается поставщику.

Виды факторинга

Наряду с иными сферами, деятельность банков не осуществляется по постоянным и неизменным положениям. Функционирование подстраивается под запросы основных потребителей рынка финансовых услуг.

Вследствие этого и факторинг предоставляется во все больших разнообразных видах, предоставляя ресурсы и возможности роста разнообразным организациям.

Стандартный

Стандартная форма факторинга предусматривает застой. Данный метод предполагает указанный выше способ перевода средств на счет поставщика до 90% от всей задолженности дебитора.

Альфа-Банком предоставляются лояльные сроки возврата, заранее утверждаемые сторонами при заключении договора факторинга. Стоимость услуги и условия возвращения также указываются в договоре.

Подобная форма взаимодействия осуществляется с регулярными клиентами-компаниями.

Зайдя на официальный сайт Альфа-Банка, вы найдете форму для заполнения онлайн заявки на факторинг. После ее отправки с вами свяжется менеджер, который расскажет о документах и тарифах.

Затребование дебиторской задолженности

Следующий вид факторинга предполагает затребование образовавшегося долга с дебитора. Необходимо учесть, что в данном случае, возможные риски намного выше, вследствие и тарифы по предоставляемому сервису будут дороже.

Международный

Третью форму факторинга допускается именовать международной, поскольку в этом виде ведутся торговые отношения с участием организаций, оформленных в разных государствах.

Отличительной чертой данной формы договора, то что в ней участвуют две факторинговые организации – один представляет дебитора, второй – поставщика.

Факторинг предоставляемый Альфа-Банка включает комиссию, как и в других видах данного сервиса.

Возвратный

Реверсивная форма факторинга представляет преимущества для организации-дебитора, потому что в данном виде допускается отсрочка платежа. Данная выгода актуальна для тех компаний, которые вследствие тяжелого финансового состояния не могут в оговоренные сроки осуществить погашение долга.

Скрытый и публичный

Под скрытой и публичной формой факторинга подразумевается оповещение и отсутствие информирования организации дебитора о переводе суммы долга по условиям предоставления факторинга Альфа-Банка, с предписанием ставки либо ее утаиванием. Подобные данные отображаются в счет-фактуре, применяемой вместе с договором снабжения.

Виды факторинга, предоставляемые в Альфа-Банке.

Внезапный

Следующая форма факторинга получила неофициальное название внезапная, потому что необходимость в этом сервисе появляется в непредвиденных ситуациях. Чрезвычайные обстоятельства влекут за собой необходимость вкладывания в организацию денежных средств, при невозможности получения кредита наличными на обычных условиях.

Заключение

Исходя из вышеизложенного, Альфа-Банк факторинг для больших организаций судя по отзывам пользователей в сети, выступает не только быстрым и эффективным методом разрешения временных финансовых трудностей, но и прекрасным способом для дальнейшего роста и развития.

Источник: https://helpalfa.ru/alfa-bank-faktoring/

Факторинг Альфа-Банка – условия сотрудничества, тарифы

Евгений Смирнов # Факторинг

С помощью Alfa-Finance можно подавать онлайн-заявки на факторинг. Этот способ отличается высокой скоростью – деньги перечисляются уже спустя 15 минут после подтверждения сделки.

• Тарифы
• Условия факторинга
• Требования к соискателям

Когда заказчик или исполнитель не выполняет свои обязательства вовремя, договорные мероприятия замораживаются. Это тормозит дальнейшую деятельность компаний, из-за чего отношения между сторонами обостряются.

Выходом из подобных ситуаций является переход на факторинг. Это финансовый продукт, при котором в договорные отношения между двумя хозяйствующими субъектами включается третий участник. Он гарантирует своевременное возмещение затраченных ресурсов исполнителя и одновременно стимулирует заказчика на исполнение своих обязательств.

Преимущества факторинга от Альфа-Банка для поставщиков:

• эффективное управление оборотными средствами;
• повышение оборачиваемости активов;
• увеличение выручки;
• сокращение кассовых разрывов;
• возможность перехода к сотрудничеству с покупателями на более выгодных условиях.

Преимущества факторинга от Альфа-Банка для заказчиков:

• получение отсрочки платежа;
• повышение рейтинга в своей нише за счет сокращения риска неплатежа по действующим обязательствам;
• организации могут более рационально использовать оборотные средства за счет товарного кредита.

Тарифы

В числе финансовых организаций, предоставляющих услуги факторинга, особое место занимает Альфа-Банк.

Отработанная в российских условиях практика европейских институтов позволяет выводить на рынок новый продукт – управление оборотным капиталом.

Факторинг одинаково эффективен для предприятий любого уровня – малого, среднего и крупного бизнеса. Получить услугу можно после заполнения заявки на официальном сайте кредитного учреждения.

Тарифы на услуги факторинга выше, чем у кредитных продуктов. Это объясняется повышенными рисками и большим объемом работ, выполнение которых берет на себя банк. Минимальная стоимость услуги в Альфа-Банке – 1,4% от суммы накладной. Тарифы назначаются индивидуально: они зависят от оборачиваемости капитала, среднего объема выручки, деловой репутации и других показателей компании.

Факторинг в Альфа-Банке является беззалоговым. Максимальная сумма выдачи – 50 млн рублей.

Факторинг как услуга включает следующие функции:

• После подтверждения поставки товара клиент получает вплоть до 100% цены заказа. Взамен, банк получает права на дебиторскую задолженность заказчика.
• Компания-фактор контролирует долг покупателя.
• Если у клиента несколько дебиторов, каждый случай рассматривается отдельно. Со всеми покупателями проводится сверка с последующим формированием отчета клиенту об исполненных обязательствах.
• Банк ведет историю клиентов и реестр закрытых операций.

Перейти на страницу услуги

Ставка факторинга зависит от вида сделки. При открытом финансировании покупатель уведомляется о том, что дебиторская задолженность передана банку. Ставка в таком случае низкая, так как банк выкупает задолженность с рентой. Скрытый факторинг стоит намного дороже, но в этом случае заказчик об услуге не уведомляется.

Стоимость обслуживания клиентов по факторингу включает вознаграждение по факту финансирования в процентах. Размер ставки зависит от объемов перечислений. Плата за обслуживание взимается ежедневно до дня, в котором от заказчика поступят средства в полном объеме. В Альфа-Банке предусматривается уплата дополнительных комиссий за обработку каждой новой заявки.

Условия факторинга

В Альфа-Банке предусматривается широкий перечень услуг факторинга:

• Финансирование с регрессным правом. В этом случае риски неисполнения финансовых обязательств сохраняются за поставщиком товара.
• Закрытый тип факторинга – двустороннее сотрудничество между банком и исполнителем заказа.
• Финансирование без регрессного права: все риски неоплаты дебиторской задолженности банк принимает на себя.
• Факторинг в онлайн-клиенте: с банком заключается соглашение о переходе на электронный документооборот. Бухгалтерия загружает отгрузочные документы и договора в систему Альфа-Finance. Срок рассмотрения заявки – 2 часа.

Стандартная форма взаимодействия с банком состоит из нескольких этапов. На первом клиент передает компании-фактору подтверждающие доставку товара (выполнения услуги) документы и оставляет заявку на финансирование.

Банк обрабатывает требование клиента и перечисляет до 95 процентов стоимости контракта. На третьем этапе осуществляется сопровождение сделки.

Максимальный срок перечисления оставшейся суммы финансирования составляет 120 дней.

Требования к соискателям

Для получения факторинга от Альфа-Банка компания должна соответствовать нескольким требованиям:

• положительная кредитная условия;
• финансовое состояние фирмы стабильное: задолженности по налогам, заработной плате и коммунальным услугам снижают шансы финансирования;
• заявки от организаций с высокой деловой репутацией в приоритете.

Услуга факторинга обойдется исполнителю дороже корпоративного займа.

Фактически продукт представляет собой кредит под дебиторскую задолженность за поставленные товары или оказанные услуги. В современных реалиях рынка вероятность воспользоваться таким видом финансирования гораздо выше, чем получения простого кредита.

Факторинг не является выгодным по направлениям сотрудничества с постоянными партнерами. Включение посредников в цепочку с гарантированной оплатой может неоправданно повысить нагрузку на бюджет предприятия.

Источник: https://Delen.ru/banki-dlya-biznesa/faktoring/faktoring-ot-alfa-banka.html

Факторинг в «Альфа-Банке»

Тарифы и условия

«Альфа-Факторинг» предоставляется на довольно выгодных условиях:

• Предприятие получает необходимую продукцию почти в полном объеме сразу (до 90%).
• Уступка права требования происходит без добавочных обременений.
• Денежные средства банк перечисляет поставщику полностью, даже если у заказчика нет нужной суммы. При этом клиент оплачивает заем по сниженной по сравнению с кредитами процентной ставке.
• Чем быстрее увеличивается товарооборот, тем выше становится материальное обеспечение со стороны банка. Таким образом, компания может наращивать обороты, не используя средства, находящиеся в обороте.

Есть и другие преимущества работы с данной факторинговой компанией, которые носят более субъективный характер, поэтому нет необходимости рассматривать их в рамках этой статьи.

Услуга факторинга предоставляется юридическим лицам, у которых возникли проблемы с дебиторской задолженностью. Точной информации по тарифным планам на официальном сайте финансового учреждения нет, поэтому узнать актуальную стоимость определенных услуг можно, обратившись в банковское отделение либо по телефону горячей линии + 7 495 974-25-15.

В «Альфа-Банке» условия по факторингу являются одними из наиболее привлекательных на российском рынке, поэтому многие предприниматели предпочитают пользоваться именно этим сервисом. Помимо непосредственного ведения дел, специалисты компании могут провести обучение клиента самостоятельному выполнению некоторых работ и ведению отчетности, а также проконсультировать по любому важному вопросу.

Виды факторинга

Мир бизнеса и финансов находится в постоянном развитии, поэтому запросы, интересы и спрос потребителей в этой сфере непрерывно меняется. В связи с этим появилось большое количество различных видов факторинга, которые предлагаются банковскими учреждениями. В «Альфа-Банке» представлен широкий выбор, давайте подробнее ознакомимся с ним.

Классический

Данная услуга является наиболее востребованной. Ее суть заключается в том, что банк переводит поставщику 90 процентов стоимости продукции или от числящейся дебиторской задолженности. Контракт факторинга подразумевает погашение заемных средств должником в рассрочку с минимальной переплатой. Тарифы, по которым ведется сотрудничество, прописаны в договоре между сторонами.

Такой тип услуги предоставляется только надежным клиентам, причем зачастую только тем, кто уже давно пользуется сервисом.

Не каждый банк предоставляет возможность уступки долговых обязательств, даже в рамках факторингового пакета.

Международный

Этот тип подразумевает деловые взаимоотношения предприятий, базирующихся в разных государствах. В рамках такого сотрудничества «Альфа-Банк» обеспечивает представительство стороны заказчика при переговорах, заключении сделок и развитии дальнейших перспектив партнерства.

Оплата по тарифу будет аналогична той, что взимается за подобную услугу на территории России. Поэтому предпринимателям, ведущим бизнес с иностранными компаниями, будет выгодно воспользоваться этим предложением, поскольку зарубежные фирмы берут за выполнение такой операции большую стоимость.

Реверсивный

Эта услуга рассчитана в первую очередь на дебиторов, которые находятся в сложном материальном положении или попросту не имеют финансов, чтобы расплатиться с кредитором. Воспользовавшись факторингом по этому тарифному плану, клиент сможет получить отсрочку платежа на необходимое ему для сбора средств время.

При этом «Альфа-Банк» взимает определенную плату за оказание услуг. Как правило, она не слишком высока.

Внезапный

Он используется в том случае, если организации срочно потребовалась внушительная сумма денег, но получить кредит по определенным причинам не представляется возможным. В такой ситуации Открытое Акционерное Общество «Альфа-Банк» отправляет на счет заказчика необходимую или максимально возможную сумму, облегчая материальное положение клиента.

Сроки, порядок и процентная ставка при этом оговариваются с пользователем заранее и отмечаются в договоре факторинга. Подобной услугой предприятия пользуются нечасто, а предоставляется она только надежным, проверенным временем, компаниям.

Данная услуга подразумевает, что производится переуступка текущей задолженности. При этом дебитор оповещается (открытий тип) или не уведомляется (закрытый) об осуществлении данной процедуры.

Также допустимо отражение стоимости предоставленной услуги в фактурах счетов либо сокрытие данной информации. Все показатели по финансам и действия осуществляются исключительно на условиях банка.

Как работает факторинг в «Альфа-Банке»?

После заключения договора между сторонами, все долговые обязательства переносятся с дебитора на компанию, предоставляющую услугу. Каждый участник данного союза имеет определенную выгоду:

• Дебитор получает возможность не возвращать уже отгруженный и полученный товар или не погашать накопившуюся задолженность сразу.
• Поставщик имеет явную выгоду в том, что сумма займа, стоимость продукции и или оплата за оказание услуг будет предоставлена в полной мере и в срок.
• «Альфа-Банк» оказывается в плюсе, поскольку берет определенную плату за предоставление факторинговых услуг. Она в зависимости от тарифа может быть в виде комиссии, процентов и т. д.

Компания, предоставляющая данный тип обслуживания, является неким проводником или посредником между контрагентами, которые не могут решить возникшие проблемы самостоятельно. Благодаря этому, дебитор может рассчитывать на возрождение своего бизнеса, а кредитор на своевременное поступление средств.

• Расходы на использование такого посредничества зависят от установленных «Альфа-Банком» тарифов на факторинг.
• Воспользоваться данной услугой может любое юридическое лицо, подходящее под обязательные критерии:

• Надежность компании. Она должна работать стабильно на протяжении нескольких лет.
• Клиент должен быть проверенным, то есть успешно пользоваться другими услугами банка (кредиты, вклады, расчетный счет и т. д.). Повышенные шансы на одобрение запроса у акционеров предприятий «Альфа».
• Бизнес приносит прибыль, несмотря на некоторые финансовые трудности. Убыточным компаниям услуга не доступна.
• У клиента нет действующих судебных разбирательств.

Существуют и другие критерии отбора, но они носят более частный характер. В реальности чаще всего факторингом пользуются только предприятия, которые на протяжении многих лет работают с «Альфа-Банком», и смогли доказать свою состоятельность и благонадежность.

Электронный сервис «Альфа-Финанс»

Для качественной и стабильной работы интернет-площадки в режиме онлайн используется уникальная платформа «Альфа-Finance», разработанная по индивидуальному заказу компании. Благодаря этому сервису, поставщики и заказчики могут работать с ЭДО (электронный документооборот). Электронные подписи, которые ставятся в них, имеют полную юридическую силу, сопоставимую с реальной подписью.

Преимущества факторинга в онлайн

Виртуальный сервис позволяет значительно упростить осуществление действий. Достоинствами такого факторинга являются:

• Работа с крупнейшими провайдерами EDI на территории РФ («Сфера Корус», «Эдисофт», «Диадок» (СКБ Контур) и другие). Эти компании в своих лабораториях разрабатывают лучший софт в области ЭДО.
• Партнерами организации являются самые мощные предприятия российского бизнеса («METRO Cash and Carry», «О’КЕЙ», «Лента» и т. д.). Причем количество клиентов растет с большой скоростью.
• «Альфа-Банк» финансирует потребителя услуги на необходимую сумму, вплоть до 100%.
• Высокоскоростное обслуживание. Оплата производится в течение 15 минут с момента поступления запроса.
• В связи с удаленным обслуживанием экономится время и усилия, поскольку клиенту не нужно лично посещать банк.

Таким образом, электронный сервис для факторинга, предоставляемый компанией, является отличным решением, позволяющим удобно, быстро и эффективно управлять своими финансами через личный кабинет.

Контактные телефоны

Существует несколько способов связи клиентов с представителями банка:

• визит в отделение;
• электронная почта;
• онлайн-форма обратной связи и т. д.

Но самым востребованным и эффективным среди них является звонок в кол-центр организации. По вопросам, касающимся факторинга, следует звонить на номера + 7 495 974-25-15 (011 8860) и + 7 495 974-25-15 (011 4850). Позвонив по этим телефонам, можно выяснить любую интересующую информацию по условиям сотрудничества, вакансиям, стоимости и т. д.

В бизнес индустрии нередко случаются ситуации, когда возникают задолженности или срочно требуется крупная сумма денег, которую нельзя изымать из оборота.

При таких обстоятельствах отличным решением трудностей станет факторинг.

Также, он будет полезен тем, кому часто требуются различные финансовые услуги от банальной консультации или займа до ведения переговоров и переуступки долговых обязательств.

2. Пользоваться желательно только услугами проверенного сервиса, к числу которых относится «Альфа-Банк», входящий в десятку крупнейших финансовых учреждений страны и работающий в этом сегменте рынка уже более 20 лет.

Источник: https://abhelper.ru/faktoring-v-alfa-banke-ofitsialnyj-sajt/

Альфа-Банк факторинг: тарифы, условия

Современный экономический рынок постоянно развивается. При огромном обороте товаров нередки случаи задержки платежей со стороны покупателей. Чтобы поставщик не нёс убытки, он может прибегнуть к Альфа-Банк факторингу. Данное предложение будет актуально не только для мелких предпринимателей, но и для крупных холдингов.

Что представляет собой факторинг

Факторинг представляет собой услугу, предоставляемую многими кредитными организациями. Её суть заключается в переуступке дебиторской задолженности банку. У поставщика отпадает необходимость в контроле поступления платежей.

Финансовая компания за определённый процент осуществляет взыскание задолженности за приобретённый товар с покупателя. Такая услуга имеет преимущества и для должника, ведь приобретённая продукция остаётся у него до полной им её оплаты.

Сотрудники финансовой компании будут контролировать размер имеющегося долга, напоминать о дате внесения очередного платежа и анализировать текущие операции и состояние счетов должника. О размере процентов и комиссии за факторинг от Альфа-банк можно узнать на его официальном сайте.

Условия предоставления факторинга

Предоставление факторинга от Альфа-Банк осуществляется на следующих условиях:

• Компания может сразу получить до 90% от стоимости отгруженной продукции;
• Переуступка задолженности осуществляется без дополнительного обременения;
• Деньги перечисляются на счёт компании поставщика сразу же после подписания документов. Низкие проценты являются очевидным преимуществом, поскольку получить кредит в банке на таких условиях нереально;
• Финансирование будет увеличено по мере возрастания объёма товарооборота. Организация может спокойно продолжать свою деятельность, не изымая из оборота определённое количество денег.

Для того, чтобы узнать тарифы на факторинг от Альфа-Банк и список необходимых документов, нужно обратиться к сотрудникам организации. Альфа-Банк факторинг предоставляется юридическим лицам, которые столкнулись с проблемой дебиторской задолженности.

Разновидности факторинга

Деятельность банковских организаций постоянно подстраивается под запросы потребительского рынка. Она не стоит на месте и предлагает новые услуги. Поэтому и переуступка дебиторской задолженности имеет несколько разновидностей. Альфа-Банк предлагает несколько видов факторинга своим клиентам.

Классический

Это самый распространённый вид сотрудничества, предусматривающий единовременное перечисление банком на счёт поставщика 90% от суммы имеющейся дебиторской задолженности. Договор факторинга предусматривает предоставление рассрочки для должника. Тарифы факторинга от Альфа-Банк оговариваются в договоре. Такой вид сотрудничества предлагается постоянным клиентам финансовой компании.

Взыскание задолженности с дебитора

Такой способ переуступки обязательств несёт определённые финансовые риски для банка, поэтому их стоимость будет значительно выше.

Международный

Этот вид услуги можно охарактеризовать как взаимодействие компаний, зарегистрированных в разных странах. Нюансом такого взаимодействия является представительство интересов сторон двумя компаниями. Альфа-Банк в этом случае взимает комиссию, как при оказании аналогичных услуг на территории нашей страны.

Реверсивный

Такой вид услуг более предпочтителен для компаний-дебиторов. Он предоставляет возможность получения отсрочки платежа и подойдёт организациям, попавшим в трудное финансовое положение и не имеющим возможности сразу же оплатить имеющиеся обязательства.

Внезапный

Такая разновидность факторинга предоставляется компаниям, которым срочно потребовалось увеличение оборотных активов, но услуга кредитования для них по какой-то причине недоступна. В этом случае перечисление на её счёт определённой суммы средств поможет значительно увеличить финансовое благополучие. Сроки и порядок выплаты оговариваются сторонами в индивидуальном порядке.

Открытый или закрытый

Такой вид услуги предусматривает уведомление или сокрытие от дебитора переуступку имеющейся задолженности на условиях Альфа-Банка. Стоимость данной услуги также может быть скрыта или отражена в имеющихся счет-фактурах, которые прилагаются к договору поставки.

Действия Альфа-Банка

После подписания договора на оказание услуг факторинга, банк полностью берёт на себя взыскание проблемной задолженности. С этого момента поставщик избавляет себя от проблем по её истребованию. Вся ответственность за возврат средств ложится на огранизацию-кредитора. Услуга предоставляется мелким и крупным компаниям, задействованным в различных отраслях бизнеса.

Для различных организаций факторинг является не только способом исправить своё финансовое положение. На сегодняшний день трудно представить себе компанию, не использующую инвестиции для развития. Факторинг от Альфа-Банк сможет стать отличным выходом из проблематичной финансовой ситуации.

• Также рекомендуем Вам прочитать статьи:
  1) Альфа-Банк РКО тарифы для юридических лиц и ИП
• 2) Альфа-Банк эквайринг
• 3) Программа Priority Pass в Альфа-Банке

Источник: https://alfagobank.ru/service/alfa-bank-faktoring-tarifyi-usloviya

Альфа банк факторинг: условия, тарифы и отзывы клиентов

Альфа-Банк – один из первых, который в РФ начал предоставлять услуги факторинга для корпоративных клиентов. По сути – это тот же самый кредит, только средства в этом случае выплачиваются не самому предпринимателю-клиенту банка, а его бизнес-партнеру в виде поставщика товара. На каких условиях предоставляет Альфа Банк факторинг, какие документы могут потребоваться для получения средств?

Общее описание услуги

С практической точки зрения, факторинг – это отсрочка платежа в пользу поставщика товаров. То есть, предприниматель (клиент банка) получает возможность забрать товар, а оплатить его – позже. Средства же поставщику выплачивает сразу банк, тем самым получая право востребования.

Максимальный лимит на факторинг по условиям Альфа Банка – 50 миллионов рублей. Воспользоваться этими средствами может каждый предприниматель при наличии соответствующего финансового обеспечения такой сделки. А это могут быть:

• средства на депозитных счетах (не обязательно в Альфа-Банке);
• поручительство третьих лиц;
• имущественное поручение (залог на движимое и недвижимое имущество);
• банковские векселя;
• торговое и производственное оборудование.

Естественно, определенную сумму в рамках факторинга предприниматель может получить и без поручительства. Если верить отзывам, то при таком раскладе банк может предложить до 500 тысяч рублей (точная сумма зависит от множества факторов, включая движения средств на расчетном счету).

Дополнительные продукты в рамках факторинга от Альфа Банка

Стандартные условия факторинга в Альфа Банке подразумевают ограничение на сумму до 50 миллионов рублей. Однако каждый корпоративный клиент получает возможность воспользоваться индивидуальным тарифом:

• «Закрытый» — когда покупатель товаров не знает о договоренности с банком;
• «Retail» — если в качестве покупателя выступает компания, входящая в список «федеральных ритейлов»;
• «Mix» — если в качестве покупателя выступает любое юридическое лицо, зарегистрированное в РФ;
• «Безрегресс» — факторинг, сделанный специально для поставщиков как гарантия неуплаты с получателя товара (банк покупает право востребования финансов).

При заказе индивидуального тарифа со стороны поставщика товаров финансовых ограничений не предусмотрено, но процентная ставка по услуге рассчитывается индивидуально и может составлять даже более 20% годовых – все зависит от запросов и требований клиента банка.

Тарифы и условия

Согласно текущим тарифам на факторинг в Альфа Банке, право востребования финансовых средств покупается у поставщика на следующих условиях:

• мгновенное выплачивают до 90% от суммы контракта (фактическая стоимость товара), остальные средства выдают после погашения задолженности со стороны покупателя;
• процентная ставка – от 1,4% (сумма – та, что указывается в накладной);
• срок, на который предоставляются средства – бессрочно (то есть, выкуп прав – окончательный, обжалованию не подлежит);
• финансовое обеспечение – не обязательно;
• сумма факторинга – до 50 миллионов рублей, лимит можно увеличить;
• международный факторинг – доступен;
• какой объем контракта покрывает банк – до 95% от суммы, указанной в накладной или любом другом документе, подтверждающего факт отгрузки товара.

И при этом в качестве источника может выступать клиент банка, так и дебитор, который с Альфа-Банком ранее вообще не сотрудничал.

Именно благодаря этому услуга факторинга именно в данном банке выглядит более привлекательно, нежели в любых других финансовых учреждениях, где контракт обязательно заключается между всеми тремя сторонами (покупатель, поставщик, посредник в лице представителя банка).

Также представители Альфа Банка отмечают тот факт, что постоянные клиенты, использующие факторинг, получают возможность увеличить свой лимит, а вместе с этим – понизить итоговую процентную ставку. Эти показатели выбираются прямопропорционально увеличению товарооборота.

Как оформить и какие документы необходимы

Для получения средств в рамках услуги «Факторинг» покупателю или поставщику товаров потребуется:

Действующие клиенты Альфа Банка имеют возможность полностью оформить факторинг через индивидуальный онлайн-кабинет. Но для подписания заявки и загрузки документов обязательно понадобится усиленная квалифицированная подпись.

Решение по заявке принимают в течение 7-и банковских дней. После получения утвердительного ответа остается только загрузить накладные на поставку товаров (где указана фактическая стоимость контракта), после чего деньги сразу же перечисляют на расчетный счет (комиссию может уплачивать как покупатель, так и поставщик – об этом они договариваются самостоятельно).

Что касательно документов, то клиент, который планирует воспользоваться услугой факторинга, банку обязывается предоставить следующий набор документов:

• копия паспорта;
• уставные документы (для юридических лиц);
• КПП;
• ИНН;
• выписка из ФНС;
• договор-оферта;
• дебиторские документы (которые подтверждают факт отгрузки товара, можно использовать и заключенный с партнером контракт).

Условия факторинга с правом регресса (скачать pdf)

Условия факторинга без права регресса (скачать pdf)

Банк вправе запрашивать дополнительные документы для подтверждения платежеспособности покупателя (если в этом есть необходимость).

Отзывы об факторинге Альфа Банка

Отзывы о данной услуге на просторах рунета найти не так и просто – подобный банковский продукт ещё малопопулярен среди российских предпринимателей. Пользуются ею преимущественно представители среднего бизнеса – именно на таких клиентов услуга и ориентирована.

Из положительных сторон сотрудничества с Альфа Банком стоит выделить:

• прозрачные условия кредитования (факторинг следует воспринимать как некую вариацию услуги кредитования корпоративных клиентов);
• низкая процентная ставка по долгосрочному факторингу (если сравнивать с предложениями других российских банков);
• при постоянном сотрудничестве банк может предложить более выгодные условия;
• поддерживается факторинг с/без регресса;
• оформить сделку можно дистанционно через персональный онлайн-кабинет (но обязательно нужна квалифицированная электронная подпись);
• срок, на который предоставляются средства, не ограничивается, может составлять и более 10 лет, если в этом есть необходимость.

Негативные отзывы об факторинге в Альфа Банке преимущественно касаются только того, что решение по заявке принимается достаточно долго – аж до 7 банковских дней. И встречаются подтвержденные факты, что некоторые заявки рассматривались ещё дольше – вплоть до 15 рабочих дней. Для некоторых сфер бизнеса это недопустимо.

Итого, Альфа Банк предлагает несколько вариаций факторинга для своих корпоративных клиентов с обеспечением до 95% от задолженности покупателя. Общего тарифного плана по данной услуге не существует, каждому клиенту предлагаются индивидуальные условия сотрудничества.

Для постоянных клиентов банк готов снижать процентную ставку, увеличивать предельный лимит по предоставляемым средствам, упрощать саму процедуру оформления факторинга.

Так что все преимущества данной услуги смогут оценить только те, кто планирует регулярно её использовать для оптимизации финансовых расчетов.

Источник: https://RKObanking.ru/faktoring/faktoring-v-alfa-banke.html

Факторинг в Альфа-Банке: условия по тарифам и комиссиям

В статье разберем условия факторинга в Альфа-Банке. Узнаем, что влияет на размер процентной ставки и как подать онлайн-заявку с официального сайта банка. Мы расскажем о видах факторинга и преимуществах для поставщиков.

О компании

АО «Альфа-Банк» входит в число крупнейших банков страны. Он осуществляет свою деятельность с 1991 года и имеет сильные стороны во всех сегментах банковского рынка.

Известный кредитор находится в списке ТОП-10 среди системно-значимых банковских организаций, а также имеет широкую разветвленную сеть и огромную клиентскую базу.

Факторинговое обслуживание «Альфа-Банка» является одним из популярных видов услуг.

Также прочитайте: Расчетный счет в Альфа-Банке для ИП и ООО: как открыть онлайн + тарифы на РКО и отзывы.

Виды факторинга в Альфа-Банке

«Альфа-Банк» в качестве фактора имеет несколько предложений:

Вид факторинга	Описание
С правом регресса	В случае невыплаты покупателем долга продавец возмещает убытки фактору
Без права регресса	Фактор принимает на себя риск невыплаты долга дебитором
Электронный	Финансирование производится в течение нескольких часов с использованием системы Альфа-Finance (требуется подключение)
Закрытый	Является одной из разновидностей факторинга с регрессом. Покупателя не уведомляют об участии фактора в сделке.

Электронный факторинг

Посредством использования системы Альфа-Finance банковская организация осуществляет электронный факторинг. На технологической платформе дебиторы и продавцы имеют возможность пользоваться электронным документооборотом, применять цифровую подпись. Преимущества сделки при выборе данного вида факторинга очевидны:

1. Банк работает с крупнейшими провайдерами РФ. Среди них — Диадок, Сфера и пр.
2. Известные торговые сети России (О’КЕЙ, METRO и пр.) являются партнерами «Альфа-Банка» по электронному обороту.
3. Возможно финансирование продавца в сумме до 100% от размера денежного требования.
4. Скорость перевода денег на счет поставщика — от 15 минут.
5. Удобство обслуживания за счет электронного заключения сделки.

Условия факторинга

Факторинговые услуги в банковской компании предоставляются юридическим лицам, осуществляющим свою деятельность от 12 месяцев. Условия для заявителей следующие:

1. Подача учредительных документов.
2. Бухгалтерской и налоговой отчетности.
3. Договоров с дебиторами.

Далее банк проверяет потенциального клиента и одобряет возможный лимит. Тарифы для каждого продавца устанавливаются в индивидуальном порядке. Процент от суммы поставки, которую оплачивает фактор, зависит от вида деятельности ИП/ООО, возможности привлечения поручителя, репутации поставщика.

Онлайн-заявка в Альфа-Банк

Чтобы воспользоваться факторинговыми услугами, посетите официальный сайт Альфа-Банка. Здесь находится форма заявки, которую потребуется заполнить, ответив на несколько простых вопросов. Через некоторое время с вами свяжется финансовый менеджер банка для завершения сделки.

Рассмотрим этапы факторинга в кредитном учреждении:

1. Продавец отгружает товар согласно условиям отсрочки платежа.
2. В банк передается заявка на финансирование, а также необходимые документы.
3. Альфа-Банк перечисляет деньги на счет поставщика.
4. В оговоренный договором срок покупатель погашает долг продавца перед банком.

Продолжительность отсрочки в банковской организации составляет до 90 дней.

Преимущества факторинга в банке

Прибегая к факторинговым услугам, в выигрыше остаются и продавец и покупатель.

Плюсы для продавца

Плюсы для покупателя

Поступление до 100% от суммы дебиторской задолженности. Ускорение финансовых оборотов. Получение дохода в будущем. Низкие риски. Отсутствуют кассовые разрывы. Есть возможность планировать денежные бизнес-потоки. Привлечение новых покупателей за счет лояльности в партнерстве. Использование электронной подписи, подключившись к платформе Альфа-Finance. Эффективное управление дебиторскими счетами.(контроль осуществляет не только ваша компания, но и персональный менеджер банка).

Покупка товаров с отсрочкой. Возможность погашения долга частично. Увеличение закупок без риска и дополнительных затрат.

Контакты компании

Адрес: 107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27.

Телефон: 8 800 100-77-33, (495) 755-58-58.

Источник: https://bank-biznes.ru/faktoring/v-alfa-banke.html