Кредит под залог коммерческой недвижимости для физических лиц

Рассказать ВКонтакте Поделиться в Одноклассниках Поделиться в Facebook

При предоставлении ликвидного залога банки дают гражданам более крупные денежные суммы во временное пользование.

Если обязательства по договору не будут выполнены, то права на собственность переходят к кредитору.

Оформление кредита под залог коммерческой недвижимости для расширения бизнеса или приобретения дополнительных торговых площадок в ипотеку относится к этой категории обеспеченных займов.

Что такое кредит под залог коммерческой недвижимости

Под данной процедурой подразумевают оформление займа, где гарантией выплат выступают нежилые помещения, используемые для получения прибыли.

Кредит под залог нежилой недвижимости предприниматели часто берут для пополнения оборотных средств.

В обязательном порядке сообщать банкам о цели взятия денег не нужно, но такое требование может быть предусмотрено программой кредитования в конкретной организации.

Кредит под залог коммерческой недвижимости для физических лиц

Какая недвижимость может быть предметом залога

Существуют строгие ограничения на собственность, которую можно использовать в качестве обеспечения кредита. Ликвидной коммерческой недвижимостью считаются объекты, применяемые для получения прибыли или роста капитала. Такая собственность не пригодна для проживания и приносит предпринимателю стабильный доход. Залоговым имуществом может выступать:

  • Офисная недвижимость. К ней относят кабинеты, здания, офисы, бизнес-центры.
  • Индустриальная собственность. В эту категорию входят производственные цеха, склады, объекты для хранения товаров.
  • Розничная недвижимость. Это магазины, фитнес-центры, гостиницы, торговые центры и т.д.

Целевое назначение кредита

Представители крупного и среднего бизнеса пользуются этим банковским предложением, чтобы расширить сферу своей деятельности.

Они приобретают новое оборудование, землю для возведения цехов или центров розничной торговли. Чаще они берут нецелевые кредиты на крупную сумму. С представителями малого бизнеса все обстоит иначе.

Им Абсолют Банк, Банк Интеза и другие финансовые организации предоставляют ссуды только на определенные цели:

  1. Покупка объектов нежилой недвижимости для ведения предпринимательской деятельности.
  2. Ремонт коммерческого имущества, используемого в качестве залога.
  3. Строительство объекта для осуществления предпринимательской деятельности.

Кто может получить кредит под залог коммерческой недвижимости

Этой услугой могут воспользоваться не только владельцы крупных промышленных предприятий, но и начинающие бизнесмены. Кредит под залог коммерческой недвижимости предоставляют и физическим лицам, если они предоставят подробно расписанное ТЭО и бизнес-план. Минимальный срок кредита для всех типов заемщиков во многих банках составляет 6 месяцев.

Физические лица

Оформление коммерческой ипотеки – один из самых доступных способов организации собственного бизнеса для граждан или увеличения размера пассивного заработка.

Займ может быть оформлен в виде единовременного платежа или кредитной линии. Выбранная форма финансирования влияет на процентную ставку.

Банки выдают кредиты под залог коммерческой недвижимости физическим лицам, если они смогут подтвердить собственную платежеспособность. Преимущества этого способа кредитования:

  • индивидуальный подход для каждого клиента;
  • срок погашения займа устанавливается физическим лицом.

Кредит под залог коммерческой недвижимости для физических лиц

Юридические лица

Представители крупного и среднего бизнеса могут воспользоваться этой банковской услугой. Размер займов для них будет выше, чем для индивидуальных предпринимателей.

Средства переводят на расчетный счет, указанный в кредитном договоре. Деньги могут быть перечислены на карту, если она задействована для расчетов с деловыми партнерами.

Это должно быть отражено в финансовой политике компании.

Индивидуальные предприниматели

Кредит под залог коммерческой недвижимости могут получить представители малого бизнеса.

После оформления договора займа деньги могут быть перечислены на банковскую карточку, расчетный счет или выданы наличными в кассе. Индивидуальный предприниматель может поручить оформление ссуды доверенному лицу.

При оформлении документов и получении денежного займа поверенный должен представить нотариально заверенную доверенность.

Условия кредитования

Финансовые учреждения разделяют всех клиентов по объемам выручки и масштабам бизнеса. Эти показатели влияют на максимальную сумму займа. Рассматриваются кредитные заявки в срок от 2 до 10 дней. Взять подобную ссуду могут не только индивидуальные предприниматели, но и физические лица, открытые или закрытые акционерные общества, соответствующие следующим требованиям:

  • собственники бизнеса или значительной его части;
  • единоличные исполнительные органы учреждения или предприятия.

Способ получения

В результате заключения сделки с банком клиент получает ссуду в одном из выбранных видов. Это может быть кредитная линия или обычный кредит.

При первом способе клиент получает деньги поэтапно, когда они ему понадобятся для проведения частных операций. Максимальную и минимальную сумму кредитной линии устанавливает кредитор.

Дополнительно может быть наложен лимит по времени на использование средств.

Лимит кредитования

Оформляя кредит под залог магазина, заемщик может получить сумму, составляющую не более 70-80% от стоимости заложенного имущества. Данное ограничение называют лимитом кредитования.

Он может быть минимальным и максимальным. Величина лимита определяется рыночной стоимостью залога и платежеспособностью клиента.

После полной выплаты займа банки увеличивают максимальную сумму ссуды, которую может взять заемщик.

Процентная ставка

При залоговом кредитовании расчет переплаты носит индивидуальный подход. Учитывают не только ликвидность и стоимость объекта, но и кредитную историю заемщика, т.е.

учредителей предприятия или одного юридического лица. Сегодня банки занимаются предоставлением кредита под 18,25% годовых.

Меньшую процентную ставку назначают заемщикам, являющимся постоянными клиентами финансового учреждения.

Кредит под залог коммерческой недвижимости для физических лиц

В каком банке лучше взять кредиты под залог коммерческой недвижимости

Выдачей займов среднему и малому бизнесу занимаются многие финансовые организации России. Некоторые из них требуют представить дополнительное обеспечение, которое можно будет изъять при просрочке.

Другие компании ограничивают максимальный размер ссуды несколькими миллионами рублей.

Начинающим предпринимателям лучше всего оформить кредит с залогом приобретаемой или уже купленной коммерческой недвижимости в одном из следующих банков:

  • ВТБ 24. Коммерческая ипотека, доступная для физических и юридических лиц. Под залог недвижимости выдаются деньги, если заемщик смог подтвердить платежеспособность и наличие текущей налоговой нагрузки компании. Обязательно нужен поручитель.
  • Росбанк. Займы оформляются после согласования приобретаемого объекта недвижимости с организацией. Деньги переводятся на счет в Росбанке. Основное требование банка – оформление страховки на выбранное имущество.
  • Россельхозбанк. Обязательно необходимо поручительство инвесторов или основных акционеров предприятия. Деньги переводятся на расчетный счет, открытый в этом финансовом учреждении.
  • Промсвязьбанк. Оформить кредит для приобретения коммерческой недвижимости могут юридические и физические лица. По условиям выдачи займа собственник бизнеса не может получить более 50 млн рублей. При размере ссуды меньше 30 млн рублей ипотечный договор не оформляется.
  • Локо-Банк. Ликвидными объектами считаются транспортные средства, промышленное оборудование, недвижимость.

Условия кредитования малого бизнеса под залог коммерческого имущества в банках России:

Банк Сроки кредитования Допустимая сумма, млн. рублей Действующая ставка, % годовых Первоначальный взнос Примечания
1 ВТБ 24 До 10 лет 10 21% 15% Необходим поручитель. Можно оформить отсрочку на 6 месяцев.
2 Рос банк До 36 месяцев 100 24,45% 20% Досрочное погашение кредита без комиссий. Можно получить отсрочку на 6 месяцев. Погашение займа производится аннуитетными платежами.
3 Россельхозбанк До 8 лет 200 20% 20% Отсрочка по уплате долга может быть оформлена на 12 месяцев. За все операции взимается комиссия. Погашение долга по индивидуальному графику.
4 Промсвязьбанк До 36 месяцев 120 От 10% 0% (сумма займа полностью обеспечена рыночной стоимостью залогового объекта) Возможна отсрочка погашения основного долга на 12 месяцев. Уменьшены ставки по аккредитиву.
5 Локо Банк До 5 лет 30 11,9% 20% Срок существования бизнеса – 12 месяцев и более. Погашение ссуды осуществляется дифференцированными платежами. Возможна разработка индивидуального графика с отсрочкой платежей до 6 месяцев.

Как оформить займ

На первом этапе потенциальный заемщик должен представить учредительные и финансовые документы своего предприятия кредитору.

После того как специалисты изучат все бумаги, банк примет решение о том, целесообразно ли предоставить кредит под залог недвижимости обратившемуся лицу. Срок рассмотрения заявки – 2 дня.

Если компания прошла проверку, то затем последуют перечисленные ниже процедуры:

  • Оценка собственности заемщика независимым экспертом. Проводится для того, чтобы выяснить истинную цену залогового обеспечения. Оценку стоимости имущества может проводить эксперт, нанятый собственником или банком.
  • Инспектирование объекта недвижимости. В рамках этой процедуры у заемщика попросят документы на собственность. Банковские специалисты проверят, существуют ли помехи для реализации объекта.
  • Заключение договора и выдача займа. Банки предлагают самые выгодные условия заемщикам, владеющим недвижимым имуществом, которое пользуется повышенным спросом на рынке.

Кредит под залог коммерческой недвижимости для физических лиц

Заявка на получение кредита

Подать заявление на получение займа под залог коммерческого имущества можно исключительно в отделении выбранного банка.

Предварительно стоит узнать у сотрудников кредитной организации список документов, которые нужно будет представить для оформления ссуды.

Срок рассмотрения заявки зависит от того, является ли потенциальный заемщик клиентом банка и готов ли он представить дополнительное обеспечение.

Какие документы нужны

Конечный перечень справок, которые должен представить владелец ликвидной недвижимости для получения денег, определяется кредитором.

Потенциальный заемщик должен заранее подготовить бумаги, подтверждающие его платежеспособность.

Это могут быть выписки со счетов/депозитов из других банков или справки, в которых отображена прибыль компании за последний год. В списке обязательно присутствуют следующие документы:

  • анкета-заявление лица, решившего брать кредит;
  • паспорт и прочие документы, удостоверяющие личность обратившегося;
  • бумаги, подтверждающие платежеспособность гражданина/предприятия (финансовые отчеты, справки о дивидендах и т.д.);
  • технико-экономическое обоснование получения финансирования (если деньги берутся для реализации предпринимательских целей);
  • бумаги, подтверждающие право собственности на залоговый объект;
  • технические, кадастровые документы;
  • выписка из ЕГРП.
Читайте также:  Втб 24 узнать задолженность по кредиту онлайн, другие способы

Особенности кредитования под залог коммерческой недвижимости в 2019 году

Банки ужесточают требования к новым клиентам.

Если раннее займ под залог коммерческой недвижимости могли получить компании, работающие 6 месяцев, то сейчас срок существования бизнеса для подачи заявления должен быть не меньше 1 года.

Изменились процентные ставки. Некоторые банки новым клиентам выдают кредиты в 2019 году исключительно под 20% годовых, при этом сумма займа не превышает 60-70% от стоимости залога.

Погашение кредита

Схема возврата долга определяется составленным кредитором графиком взносов. Платежи могут быть аннуитетными, когда каждый месяц заемщик вносит равные денежные суммы, или дифференцированными.

В последнем случае взносы будут иметь разную величину, уменьшаясь к концу срока кредита. Заемщику выгоднее, чтобы погашение долга осуществлялось по дифференцированной схеме.

Переплата в таком случае будет меньше.

Видео

Кредит под залог коммерческой недвижимости для физических лиц Кредиты среднему и малому бизнесу. Кредиты, Гарантии, Лизинг.

Нашли в тексте ошибку? Выделите её, нажмите Ctrl + Enter и мы всё исправим!

Источник: https://sovets.net/13689-kredit-pod-zalog-kommercheskoj-nedvizhimosti.html

Какой банк выдаст кредит под залог коммерческой недвижимости? Подробная информация для собственников помещений!

Кредит оформить под залог коммерческой недвижимости можно не всегда, ведь такие объекты принимаются не всеми финансовыми организациями. Но всё же есть достойные предложения банков, перед выбором которых стоит выяснить нюансы рассматриваемого типа кредитования.

Что такое коммерческая недвижимость

Коммерческой недвижимостью называются недвижимые объекты, используемые для ведения или расширения бизнеса с целью получения прибыли. Это довольно ликвидная собственность, являющаяся инвестиционными активами и входящая в состав капитала организации.

Выделяют такие разновидности коммерческих недвижимых объектов:

  1. Офисные, используемые для размещения сотрудников: бизнес-центры, кабинеты, отделения клиентского обслуживания и офисы.
  2. Индустриальные – это заводы, производственные цехи и фабрики, оборудованные склады.
  3. Розничные, предназначенные непосредственно для осуществления бизнес-деятельности. Сюда входят торгово-развлекательные центры, торговые точки, различные комплексы (спортивные, СПА), рестораны, отели, магазины.

Перечень требований, распространяющихся на залог

Кредит под залог коммерческой недвижимости выдаётся физическим лицам, предоставляющим объекты, которые соответствуют требованиям. В этот перечень включаются:

  • площадь не меньше установленного банком метража;
  • здания являются капитальными, полноценно введёнными в эксплуатацию;
  • объект зарегистрирован, официально и законно принадлежит заёмщику, одному из созаёмщиков или залогодателю (если они предусматриваются);
  • третьи лица не имеют прав на недвижимую коммерческую собственность;
  • нет никаких обременений: наложенных соответствующими органами арестов, участия зданий в судебных разбирательствах, залогов по оформленным в других банках кредитам;
  • нахождение коммерческой собственности в регионе, в котором осуществляет деятельность выдающий кредит банк.

Представленный список – это основные требования, но количество по усмотрению банков может увеличиваться, поэтому перечень перед подачей заявки на кредит должен уточняться.

Кто может обратиться за кредитом

Кредит под залог коммерческой недвижимости для физических лицОбычно за кредитами, выдаваемые под залог коммерческих объектов, обращаются собственники недвижимости, то есть бизнесмены, владельцы или совладельцы бизнеса, предприниматели (ИП), руководители и учредители организаций. Предлагаются программы для различных категорий: юридических и физических лиц, ИП.

Кредиты с залогом предлагаются потенциальным заёмщикам, соответствующим таким требованиям:

  • гражданство (обычно российское, но иногда допускается иностранное);
  • стабильные доходы, достаточные для погашения выданного под залог кредита;
  • возраст от 21-23 лет до 65 (иногда верхние границы расширяются до 70-75 лет).

Если кредит с залогом оформляется ИП или юридическим лицом для планируемого расширения бизнеса, то устанавливаются отдельные требования к предприятию: минимальный период ведения предпринимательской деятельности (от шести месяцев), наличие определённой прибыли, отсутствие серьёзных убытков и расположение основных активов в регионе присутствия финансовой организации.

Варианты

Программ кредитования немало, и оформление кредита под залог коммерческой собственности предполагает разные цели:

  1. Развитие бизнеса. Владелец оформляет в залог собственные коммерческие объекты, а полученные средства пускает на переоборудование, покупку новых активов.
  2. Открытие дела. При одобрении кредита появляется возможность приобретения зданий, которые будут использоваться для извлечения прибыли.
  3. Покупка жилья. Кредиты под залог коммерческой недвижимости физическим лицом могут оформляться для улучшения жилищных условий. Если свободных средств у предпринимателя нет, но возникла необходимость приобретения жилья, выручат заёмные средства.

Под залог приобретаемых объектов

Можно взять деньги под залог покупаемой коммерческой недвижимости. Это своеобразная бизнес-ипотека, и она набирает популярность с каждым годом, так как открыть собственное дело без стартового капитала непросто, а потребительские и целевые не залоговые кредиты начинающим бизнесменам выдаются неохотно.

Обеспечением при взятии ссуды на покупку бизнес-недвижимости под залог будет коммерческий объект, покупка которого осуществляется в кредит. Но недвижимость сразу становится собственностью заёмщика, она не принадлежит банку, как считают некоторые. И всё же залог является обременением и запрещает закладывать имущество повторно, продавать, менять.

Под залог личной собственности

Другой вариант – взять займ под залог уже оформленной на владельца коммерческой недвижимой собственности. В таком случае деньги могут тратиться на разные нужды, включая расширение бизнеса, смену сферы деятельности, приобретение заёмщиком жилья. При целевом кредитовании расходы подтверждаются, при нецелевом могут быть любыми.

Условия

Рассмотрим условия программ:

  1. Максимальная сумма займа определяется стоимостью залога, достигает 60-80% рыночной цены.
  2. Ставки снижаются по сравнению с потребительским кредитованием, составляют в среднем 10-15%.
  3. Сроки увеличиваются до значительных – 10-20 лет.
  4. Требования к заёмщикам при наличии залога по кредиту становятся лояльнее, но сохраняются.

Что предлагают банки

Кредит под залог коммерческого нежилого помещения реально оформить в разных финансовых организациях. Естественно, требования отличаются, и иногда сильно. Ниже рассматривается несколько программ известных банков.

«Сбербанк»

Условия «Экспресс-Ипотеки» в Сбербанке, которую можно получить на покупку коммерческих объектов:

  • До 7 миллионов (для некоторых городов – до 10).
  • Максимум 12 лет на выплаты (при кредите на нежилые объекты).
  • Ставки от 13,9%.
  • Первоначальный взнос 25 или 30%.
  • Объекты страхуются.

«ВТБ»

В «ВТБ» реально взять кредит, оформив в залог покупаемый коммерческий объект. Условия будут такими:

  • До 150 млн. руб. к выдаче.
  • До десяти лет на погашение.
  • Ставки – минимально 10,9-13,5%.
  • Возможность отсрочек по выплатам основного долга.
  • Взнос – 15%.
  • Льготы в 2018 году предлагаются при дополнительном залоге (например, отсутствие взноса).

«Россельхозбанк»

«Россельхозбанк» под залог выдаст кредит на покупку коммерческих объектов. И вот что он предлагает:

  • До восьми лет на погашение.
  • Суммы достигают 200 миллионов.
  • Необходимо собственное участие заёмщика в размере минимум 20% цены покупаемой недвижимости.
  • Ставки индивидуальные, зависящие от взноса и сроков погашения.

«Абсолют банк»

Условия кредитов «Абсолют банка», выдаваемых под залог:

  • Ставки стартуют с 13,5%.
  • Взимается 20% в качестве первоначального взноса.
  • Периоды выплат кредита – от пяти лет до 15-и.
  • Размеры сумм не превышают 60% цены залога, но если помимо коммерческой собственности привлекаются иные объекты, величина возрастает до 80%.

«БФА»

Банк «БФА» закрылся и выдачей кредитов больше не занимается.

Какие документы собирать

Кредит под залог коммерческой недвижимости для физических лицДля рассмотрения банком заявки на кредит и заключения договора нужно подготовить список запрашиваемой кредитором документации, в который включены:

  • анкета, заполненная потенциальным клиентом;
  • паспорт и любой второй удостоверяющий личность гражданина документ (например, СНИЛС, водительское удостоверение);
  • документы, подтверждающие наличие заработка – справка 2-НДФЛ о доходах (или по форме банка);
  • для предпринимателей, юридических лиц и владельцев бизнеса: учредительные документы, отчётность из бухгалтерии, выписка из российского единого реестра, техническая документация на активы, выписки по банковским счетам, ИНН;
  • акт проведённой оценки объекта;
  • документация, устанавливающая права владения недвижимостью (о регистрации прав собственности).

Возможные нюансы

Напоследок рассмотрим волнующие заёмщиков нюансы, которые могут возникать при оформлении кредита под залог нежилой недвижимости:

  • Если кредитная история испорчена. Хотя она основным критерием при рассмотрении заявки не является, всё же крупные имеющиеся долги по другим кредитам и многочисленные прошлые просрочки насторожат банк.
  • Всегда ли нужен первоначальный взнос? Если залогом является покупаемый коммерческий объект, внос часто требуется. Но не всегда его внесение является обязательным условием.
  • Если невозможно подтвердить доходы. ИП может предоставить отчёты о прибыли, этого будет достаточно. Также принимаются иные варианты подтверждения, включая выписки по счетам. А некоторые кредиторы доказательств не запрашивают.

При всех перечисленных нюансах предоставлением займов занимаются частные кредитные компании, такие как ➥ «SZALOGOM». И тут реально получить под залог любой недвижимости, включая коммерческую, до 90% её стоимости со ставкой от 9,5%. А на погашение может быть дано до 25-и лет.

Кредит можно получить, заложив коммерческую недвижимость. Этим охотно пользуются предприниматели и бизнесмены, но важно понять специфику программ и проанализировать возникающие нюансы.

Видео: что такое залог

Источник: https://100creditov.com/kredit-pod-zalog-kommercheskoj-nedvizhimosti/

Срочный кредит под залог коммерческой недвижимости

Кредит под залог коммерческой недвижимости для физических лиц

Срочный нецелевой кредит под залог коммерческой недвижимости как правило выдается для расширения действующего бизнеса. Если Вы владеете ликвидной коммерческой недвижимостью, то смело можете рассчитывать на получение крупного кредита в кратчайший срок с длительным сроком погашения.

В Финанс-Кредит Вы можете получить выгодный срочный займ под залог коммерческой недвижимости. Мы охотно идём на встречу предпринимателям, сталкивающимся с нехваткой оборотных средств для развития бизнеса – ведь коммерческая недвижимость как правило обладает хорошей ликвидностью.

Условия кредитования под залог коммерческой недвижимости

  • Минимальная сумма займа — 300 000 руб.
  • Процентная ставка — от 9,5% в год.
  • Срок кредитования — до 10 лет.
  • Возраст заёмщика — от 21 года.
  • Минимальный пакет документов (паспорт + свидетельство о праве собственности).
  • Срок рассмотрения заявки на кредит — 1 день.
Читайте также:  Уральский банк реконструкции и развития: отзывы о кредитах физическим лицам

Сроки оформления кредита под залог офиса

В «Финанс-Кредит» Вы можете легко и быстро получить кредит под залог офиса и любой другой ликвидной коммерческой недвижимости, сэкономив массу времени и сил на сборе документов и многочисленных согласованиях, которые требуются при заключении подобных сделок в обычном банке. Упрощенная схема заключения сделок и высокий профессионализм наших специалистов позволяет отвечать на запросы по кредиту максимально быстро.

При необходимости получения срочного кредита под залог офиса, Вы уже в течение 1-2 часов после оставления заявки получите ответ о возможности кредитования. Если документы на право собственности в порядке, Вы сможете получить деньги под залог коммерческой недвижимости сразу же после регистрации сделки.

Для срочного оформления договора залога коммерческой недвижимости, Вам необходимо будет предоставить только общегражданский паспорт и документы, подтверждающие Ваше право собственности на объект залога.

Кредит под залог коммерческой недвижимости — Выгодное решение!

Кредит под залог коммерческой недвижимости для физических лиц

Кредит под залог коммерческой недвижимости – выгодное решение, когда требуется поддержка стабильного развития действующего бизнеса. При этом, не стоит забывать, что даже очень выгодный кредит не снимает рисков с вашего предприятия.  Перед оформлением займа под залог любой коммерческой недвижимости тщательно взвесьте все возможные риски и последствия сделки.

В свою очередь, кредитные брокеры компании «Финанс-Кредит» готовы в индивидуальном порядке рассмотреть вашу кредитную ситуацию и предложить наиболее выгодное решение именно в вашем кредитном случае.

К объектам коммерческой недвижимости относятся – здания, сооружения и помещения нежилого назначения, в том числе: помещения, предназначенные для размещения предприятий оптовой и розничной торговли (объекты общественного питания, магазины, крытые рынки, а также другие торговые предприятия, в помещениях которых осуществляется реализация (купля-продажа) товаров). Помещения, занимаемые предприятиями, непосредственно оказывающими услуги бытового обслуживания населению (различные ателье, мастерские, комбинаты бытового обслуживания, бани, прачечные, фотографии, парикмахерские и т.п.). Также ликвидными объектами коммерческой недвижимости под залог являются офисы и офисные здания.

Почему заёмщики выбирают Финанс-Кредит?

  • Получая срочный кредит под залог коммерческой недвижимости в Финанс-Кредит — Вы решаете свои насущные финансовые проблемы, получаете деньги под залог, и необходимое время, чтобы спокойно найти покупателя на коммерческую недвижимость, выгодно развить или наоборот, продать свой бизнес.
  • Мы решаем самые сложные финансовые проблемы и рассматриваем даже те случаи кредитования под залог, от которых отказались другие участники кредитного рынка.
  • Выдача срочного аванса под залог коммерческой недвижимости в день обращения, до оформления договора залога!
  • Для кредитных брокеров «Финанс-Кредит» не имеет значения состояние вашей кредитной истории.
  • Мы гарантируем 100% конфиденциальность сделки. Информация о заёмщике не разглашается, ведь мы ценим Ваше доверие и вопрос неразглашения личной информации прописываем отдельным пунктом кредитного договора.
  • Финанс-Кредит предлагает самые низкие процентные ставки на рынке кредитования под залог коммерческой недвижимости — от 9.5% годовых.  Мы ценим каждого клиента и предлагаем стабильно низкие процентные ставки.
  • У нас отсутствуют скрытые комиссии и штрафы по кредитному договору. Мы ценим свою репутацию, заботимся о клиентах и предоставляем прозрачную информацию по условиям кредитования под залог коммерческой недвижимости.

Звоните или оставляйте заявку на сайте, которая будет рассмотрена в течении — 15 минут и наш кредитный брокер сам свяжется с Вами для обсуждения условий выдачи займа.

Источник: https://srochnyj-kredit.ru/uslugi/kredit-pod-zalog-commercial.html

Кредит под залог коммерческой недвижимости!

Кредит под залог коммерческой недвижимости

Получите деньги по ставке от 11,9% годовых по 2-м документам! Звоните и пишите!

Кредит под залог коммерческой недвижимости! Любые сложности рассмотрим индивидуально!

Торговые центры, магазины, офисы, здания и многое другое… По всей России!

Преимущества для Вас

Аванс до 5 000 000,00 рублей, но не более 20% от суммы кредита

Часто к нам обращаются граждане с наличием залога на недвижимость и им необходимо оформить перезалог.

Как правило, необходимо снизить ставку, снять залог за счет собственных средств для смены кредитора и другие сложности.

В некоторых случаях аванс необходим для решения срочного вопроса, на что мы также готовы выдавать аванс. В общем, обращайтесь и мы рассчитаем сумму аванса для Вашего случая.

Кредит под залог недвижимости с закрытыми и активными просрочками

Бывают случаи, когда необходимо срочно решить вопрос финансирования за счет залогового обеспечения, так как сумма просрочек растет, а звонки кредиторов не прекращаются. Скорость решения – вот главный вопрос в таком случае, мы это понимаем и стараемся максимально быстро получить решение для Вас и выдать кредит

Полное финансирование сделки «Под ключ»

Любая сделка залогового обеспечения требует определенных затрат до выдачи кредита, иногда этих затрат нет у заемщика. Попадая в аналогичную ситуацию не один десяток раз, наша компания организовала фонд на подобные случаи, и теперь мы сами финансируем сделку «Под ключ»

Быстрое одобрение даже после отказов банков, инвесторов и МФО

Оформить кредит под залог недвижимости достаточно сложно, но возможно. Особенно после действующих отказов. Вышлите минимальный пакет документов нам на почту или сообщите свои контактные данные и наши опытные эксперты подберут варианты кредитования, ведь наш многолетний опыт позволит найти решение даже в крайне сложных случаях

Одобрение без полного пакета документов, подтверждающих доход и занятость

Большинство банков и инвесторов выдают кредиты без документов о доходе и занятости, конечно же мы их всех знаем, всего за 20 минут подберем для Вас программу после сбора двух документов, таких как паспорт и документ на недвижимость

Список сложных случаев при оформлении залогового кредита, которые мы можем решить в индивидуальном порядке

  • Наличие задержанных платежей по кредитам в прошлом
  • Отсутствие официального подтверждения дохода и занятости
  • Наличие обременения от предыдущих кредиторов
  • Высокая текущая кредитная нагрузка
  • Свежее гражданство Российской Федерации
  • Отказы со стороны банков, инвесторов и МФО в кредитовании под залог недвижимости
  • Недвижимость с незарегистрированными перепланировками
  • Одобрение низкой суммы кредита
  • Высокая ставка по предложенному кредиту
  • Наличие активных просрочек
  • Не стандартный объект недвижимости, такие как дома, доли, комнаты, деревянные постройки
  • Судимости, задолженности в ФССП, аресты
  • Сложности с объектом недвижимости
  • Отсутствие финансирования сделки

Кредит под залог коммерческой недвижимости для физических лицКредит под залог коммерческой недвижимости оформляют, в основном, «акулы» бизнеса, когда нужно не 2-3 млн., а 20-30 млн. и более. Предприниматели закладывают предприятия, заводы, торговые комплексы, магазины, заправочные станции и многое…многое другое…Все, что является твердым активом предпринимателя.

Конечно же, есть бизнесмены, которым необходима небольшая сумма до 5 млн. на бизнес и закладывают небольшой офис с оценочной стоимостью 10-12 млн. Потребность в таких кредитах существенная, оформляют, в основном, малые предприятия, у которых низкая финансовая отчетность и официально оформить кредит без залога не является возможным.

Все нюансы кредита под залог коммерческой недвижимости

Основным нюансом является статус собственника на объект коммерческой недвижимости, если собственником является юридическое лицо, то заложить достаточно сложно, так как сумму кредита нужно зачислять на расчетный счет компании, что рискованно для банка.

Гораздо проще оформить кредит, если собственником является физическое лицо, в этом случае оформляется классический банковский или ломбардный кредит на физическое лицо с упрощенной формой рассмотрения.

В данном случае процесс рассмотрения заявки достаточно прост и требует минимального пакета документов без рассмотрения управленческой отчетности компании, но ставки выше среднего на 1-2%.

Именно поэтому мы всегда предлагаем оформлять кредит под залог коммерческой недвижимости физическим лицам, даже если они являются собственниками бизнеса, так как процесс намного проще, быстрее и выгоднее.

Существенным фактором для одобрения являются платежеспособность заемщика, ликвидность и доходность объекта, т.е. если объект сдают в аренду крупной торговой сети, и имеется договор аренды, то получить кредит под объект не составит большого труда.

Под ликвидностью понимаем возможность быстрой реализации объекта, т.е.

насколько объект интересен инвесторам, если объект находится внутри города, то ликвидность объекта гораздо выше, чем по сравнению с объектами находящимися вдали от города и в малонаселенных пунктах.

Если Вам необходимо оформить кредит под залог коммерческой недвижимости физическим или юридическим лицам, то Вы всегда можете обратиться к нам за консультацией, и мы расскажем Вам о самых выгодных программах кредитования!

Звоните по номеру +7 (495) 103-41-96 по Москве и Московской области и +7 (800) 100-10-68 по России бесплатно! или оставьте свои данные на сайте, мы сами позвоним Вам в удобное для Вас время!

Кредит под залог словами Success Finance

Оформите Кредит под залог коммерческой недвижимости

Получите деньги по ставке от 11,9 % годовых по 2-м документам! До 300 млн рублей!

Получите консультацию банкира и предварительное решение за 1 звонок! Любые сложности рассматриваются индивидуально! 

Торговые центры, магазины, рестораны, производственные площади и многое другое… 

Стоимость услуг

Предоплат не берём. Оплата только после фактического получения кредита.

Читайте также:  Втб 24 отзывы клиентов по кредитам положительные и негативные

Вы берете одобренный кредит только, если ставка и другие условия вас устраивают.

Консультация от эксперта по залоговому кредиту

Бесплатно

Вы можете узнать:

  • 1) Обо всех доступных вам соц. программах и как ими правильно воспользоваться
  • 2) О малоизвестных спецпредложениях небольших банков
  • 3) О том, как получить ипотечный кредит без первоначального взноса
  • 4) Получите ответы на любые вопросы по ипотеке

Получить консультацию

Оформление залогового кредита

Бесплатно

Вы можете узнать:

  • 1) Покажем оценку вашей кредитной истории во всех 4-х существующих бюро
  • 2) Проведем ее детальный анализ. Покажем, как Вас видят банки
  • 3) Выявим все сложности при получении и одобрении кредита.

Получить консультацию

Оформление кредита под залог

Бесплатно

Вы можете узнать:

  • 1) Решение проблем с получением залогового кредита (полученный отказ, плохая кредитная история, нет официальной з/п и т. д.)
  • 2) Полное избавление Вас от заполнения бумаг и хождения по банкам при получении кредита
  • 3) Получение кредита под залог по ускоренной процедуре рассмотрения заявки (за 1 рабочий день)
  • 4) Получение кредита с экономией в 500 000 — 1 000 000 руб. по сравнению с условиями, которые предложили Вам банки (процентную ставку, сумму и срок кредита закрепляем в договоре).

Получить консультацию

Заполни форму и скачай справочник

Как мы сэкономим Вам до 1 000 000 руб. на залоговом кредите?

  • Воспользуемся скидками в банках, которые недоступны гражданам, но есть у нас, как официального партнёра банков. Ежемесячно мы приводим банкам тысячи клиентов, а банки за это дают нам преференции
  • Правильно выберем банк, наиболее подходящий именно под ваши кредитные параметры
  • Подключим многочисленные полезные знакомства в среде банковских руководителей

Мы поможем Вам даже если:

Скачайте статью «10 этапов залогового кредитования»

  • Как быстро и правильно собрать документы
  • Как избежать досадных ошибок при оформлении кредита
  • Что делать , если банк отказал или одобрил меньшую сумму

Скачать статью

Полезная информация

Кредит под залог офисного помещения

Клиентка обратилась с просьбой помочь получить кредит под залог офисного помещения.

Сложность состояла в том, что помещение не большое 20 кв.м., находилось на втором этаже и, самое сложное, объект был зарегистрирован по двум разным адресам, т.е. по одним документам один адрес, по другим – другой адрес.

Во первых, банки не хотели брать в залог, по сути, одну комнату на втором этаже, да еще с двумя разными адресами.

Вспоминая эту сделку, про клиентку хочется сказать: «Есть женщины в городе Троицке», которые своей энергией, могут дать фору любом.

Благодаря ее активности и вовлеченности, достаточно быстро согласовали адреса объекта. Зарплату получала клиентка не официально, подтверждение только справкой по форме банка.

Всё было против нас, но благодаря усилиям банка-партнера и коллег закончилось хорошо, нашли банк, убедили взять помещение в залог, разобрались вместе с клиенткой с адресом залога и через полтора месяца выдали необходимую сумму кредита в размере 500 000,00 рублей!

Сделка на 14 400 000,00 рублей под залог недвижимости!

Данная сделка прошла в последний рабочий день 2018 года. Приятный бонус на новогодние праздники… Именно такой сделкой мы и встретили новый 2019 год!

Как и все предыдущие сделки, было не просто. Да и в целом получить наликом такую сумму дело не из легких, но только не с компанией Success Finance!

Кредит на финансирование бизнеса выдали по ставке 15% годовых сроком на 10 лет. Дополнительно кредитор запросил залог, так как бизнес имел слабые официальные финансовые показатели, но высокий потенциальный доход. Для ускорения закрытия сделки клиенту даже пришлось на один день съездить во Францию за документами по дополнительным активам! Этому мы были удивлены…вот, что значит бизнесмен!

Источник: https://fin-success.biz/kredit-pod-zalog-kommercheskoj-nedvizhimosti

Кредит под залог коммерческой недвижимости физическим лицам

При кредитовании такого типа заемщик может рассчитывать на получение финансовых средств в размере 70-80% от стоимости, на которую оценили залоговый объект. Срок кредитования и размер займа выбираются клиентом. Наши эксперты помогут найти лучшие условия на рынке в кратчайший срок.

Под залог коммерческой недвижимости

Ставка Срок кредита Рассмотрение заявки
от 11% до 15 лет 1 день Получение денег
  • Коммерческое помещение остается в собственности заемщика;
  • Низкая процентная ставка (ниже чем по другим видам кредитов);
  • Максимальная сумма кредита — до 50 миллионов рублей;
  • Не требуется подтверждать доходы;
  • Возможность взять кредит при не закрытых заемах в банках;
  • Поможем получить кредит при просрочках и плохой кредитной истории;
  • Возможно срочное оформление;
  • Возможноcть досрочного погашения.

Базовые условия

Для получения физическим лицом кредита под залог коммерческой недвижимости, нужно предоставить правоустанавливающие документы на недвижимость. Также банк может потребовать провести оценку стоимости объекта залоговой недвижимости.

Название
Сумма
Процентная ставка
Рассмотрение заявки
Кредит под залог коммерческой недвижимости до 50 млн руб. от 11% от 1 дня
Рефинансирование кредитов под залог недвижимости для физ.лиц. до 20 млн руб. от 11% 3 дня
Кредит под залог земельного участка до 10 млн руб. от 14% 3 дня
  • Офисы, магазины, аптеки, коммерческие помещения;
  • Заправки, автомойки, СТО;
  • Складские или производственные помещения.
  • Паспорт РФ;
  • 2-й официальный документ (например СНИЛС);
  • Документы на недвижимость;
  • Учредительные документы (для юридических лиц).

Услуги брокера “Коммерсант Кредит”

Мы заинтересованы в одобрении вашей заявки, независимо от ваших возможностей.

Если вы являетесь юридическим или физическим лицом и планируете взять кредит под залог коммерческой недвижимости, вы можете обратиться за помощью к специалистам агентства “Коммерсант Кредит”.

  • Большой выбор банков, с которыми мы сотрудничаем.
  • Без подтверждения доходов.
  • Мы сделаем все возможное, чтобы вы могли получить кредит на самых выгодных условиях.
  • Поможем собрать / получить / оформить необходимые документы.
  • Сопровождаем клиента на всех этапах, вплоть до получения кредитных средств.
  • Работаем на результат без предоплаты.

Источник: https://kommersant-kredit.ru/services/kredit-fizicheskim-litsam-pod-zalog-kommercheskoy-nedvizhimosti/

Кредит для бизнеса под залог недвижимости

  • Одобрение кредита под залог в день обращения. Привезем до 100% от кредита на следующий день на карте или переведем на расчетный счет

Кредит для личных целей и развития бизнеса

Квартира остается в собственности у владельца

Не требуется переоформлять недвижимость на банк, аннулировать прописку и регистрацию

Минимум документов для оформления

Необязательно предоставлять документы по недвижимости. Справка о доходах не требуется, нужен только паспорт

Одобрение в день обращения

До 100% от кредита на следующий день, остальное после регистрации залога

Простая регистрация залога

Нужен только паспорт гражданина РФ и СНИЛС каждого участника сделки

На срок до 15 лет без подтверждения целей использования кредита

Под каждого предпринимателя процентная ставка подбирается индивидуально

Требования к недвижимости и заёмщику

  • Квартира на территории РФ без обременений в многоквартирном доме
    1. Возраст: не менее 18 лет на момент заключения сделки, не более 70 лет на момент окончания кредита.
    2. Гражданство РФ, наличие постоянной или временной регистрации на территории РФ.
    3. Не обязательно быть собственником залоговой недвижимости

Деньги для ИП на расчетный счет или на личную карту

Переведем до 100% суммы на расчетный счет сразу, до регистрации залога. Если нужны деньги на карте — представитель банка привезет кредит на карте вместе с документами.Полная сумма кредита станет доступна только после регистрации залога

Как получить кредит для бизнеса под залог квартиры

Рассчитайте условия кредита на онлайн-калькуляторе

Привезем до 100% суммы на карте или переведем на счет

Полная сумма кредита станет доступна после регистрации залога

+7% за заполнение поля ФИО

  • Пример расчета условий по кредиту носит исключительно информационный характер и не является публичной офертой

Источник: https://www.tinkoff.ru/business/realtyloan/

Коммерческая ипотека в Москве, взять ипотеку на коммерческую недвижимость для физических лиц в Москве

Коммерческая ипотека для физических и юридических лиц — 9 вариантов от банков на покупку нежилых помещений. Сейчас представлено 9 кредитов под ставку от 8.49% Рассчитайте переплаты калькулятором и узнайте, где самые выгодные условия по ипотеке на коммерческие помещения в Москве, оставьте заявку на сайте.

Поиск ипотеки на коммерческую недвижимость в Москве

Расскажи о своем любимом банкеПоделитесь вашим опытом общения с любым банком

Оставить отзыв

Для приобретения нежилых помещений, пригодных для предпринимательской деятельности, в банках России оформляется коммерческая ипотека в Москве. Воспользоваться предложением финансовых учреждений могут не только юридические, но и физические лица, планирующие организацию бизнеса.

Преимущества ипотечного кредитования

  1. Для покупки крупного объекта недвижимости необходима солидная сумма денег. Не каждый предприниматель может изъять из оборота необходимый бюджет. Доступная ипотека на коммерческую недвижимость в Москве – отличная возможность воплотить запланированную идею в жизнь, без ущерба для текущего капитала.

  2. Московские банки выдают кредиты на выгодных условиях. Погашать задолженность можно на протяжении нескольких лет, точно соблюдая сроки оплаты и сумму, указанную в договоре.

  3. Ипотечное кредитование на приобретение коммерческой недвижимости позволяет даже начинающим бизнесменам организовать выгодный проект, который может приносить регулярный доход.

Каждый банк выдвигает определенные условия для заявителя.

Прежде всего, ипотека на коммерческую недвижимость в Москве выдается индивидуальным предпринимателям, владельцам раскрученного бизнеса и начинающим деятелям, возрастом от 23-х до 65 лет. Обязательно российское гражданство и наличие комплекта документов по списку.

В каких банках Москвы можно получить коммерческую ипотеку

Быстрая ипотека на коммерческую недвижимость для физических лиц в Москве оформляется в двух крупных банках РФ: Сбербанк, Банк ВТБ, Газпромбанк, Альфа-Банк, Россельхозбанк.

Для оформления кредита в Москве в выбранном финансовом учреждении необходимо предоставить:

  • пакет личной документации;
  • документы, подтверждающие регистрацию ИП;
  • комплект документов на недвижимость, выбранную для приобретения.

Более подробную информацию об условиях кредитования можно получить у официального представителя банка, выбранного для оформления взаимовыгодной сделки.

Источник: https://moskva.bankiros.ru/mortgage/kommercheskaya

Ссылка на основную публикацию