Вступление в реестр мфо и в сро: законы

Внесение специалистов в Национальный Единый Реестр

Проверим Ваши документы и приведем в соответсвующий вид в соответствии с законодательством

Возможны три варианта вступления в СРО для микрофинансовых организаций:

Ваша фирма + СРО Вы предоставляете нам учредительные документы на свою фирму, а мы вводим ее в надежное СРО Новая фирма + СРО Мы подготовим все документы для открытия ООО и введем его в СРО Готовая фирма + СРО Мы предоставим на выбор более 100 готовых фирм с допуском СРО

Наши показатели и мнение экспертов

Оперативную и качественную работу обеспечивают более 85 квалифицированных сотрудников нашего органа: аттестованных экспертов, обученных специалистов и менеджеров.

87

сотрудников в компании

  • 9 выпускников МВА
  • 40 экспертов в СРО
  • 38 опытных юристов

Вступление в реестр МФО и в СРО: законы

  • Сергей Кузьмин
  • Руководитель отдела сертификации
  • После того как предприятие получает сертификат российского или международного образца, масштабы его деятельности могут увеличиться на порядок, ведь правовых препятствий для этого нет.

Вступление в реестр МФО и в СРО: законы

Екатерина Браневич

Менеджер по продажам

«Единый СРО Центр» строит отношения со своими клиентами по взаимовыгодной схеме. Нам важно, чтобы Вы остались довольны результатами, которых достигнет Ваш бизнес.

Показать всех экспертов «Единого СРО Центра» Вступление в реестр МФО и в СРО: законы

Марина Давыдова

Менеджер по продажам

Вступление в реестр МФО и в СРО: законы

Елена Черткова

Руководитель отдела продаж

Вступление в реестр МФО и в СРО: законы

Иоанн Щемелев

Менеджер по продажам

Вступление в реестр МФО и в СРО: законы

Улугбек Нурымбетов

Менеджер по продажам

Вступление в реестр МФО и в СРО: законы

Екатерина Вершинина

Менеджер по продажам

Вступление в реестр МФО и в СРО: законы

Анна Апанасевич

Менеджер по продажам

Вступление в реестр МФО и в СРО: законы

Эльвира Марченко

Менеджер по продажам

Вступление в реестр МФО и в СРО: законы

Артем Полозов

Менеджер по продажам

Алена Окрепилова

Менеджер по работе с представителями

Татьяна Веселова

Менеджер по работе с представителями

Дмитрий Плиска

Руководитель отдела по работе с представителями

Альбина Миннуллина

Специалист отдела документооборота

Грета Вердян

Ведущий специалист отдела документооборота

Любовь Кузьмина

Специалист по кадровому делопроизводству

Вера Самбур

Специалист отдела документооборота

Анна Соколова

Специалист по работе с СРО

Ольга Сабанцева

Специалист отдела документооборота

Александр Тимофеев

Заместитель руководителя отдела лицензирования

Андрей Волчков

Руководитель отдела банковской гарантии

Максим Семенов

Директор по развитию

Источник: http://ed-sro.ru/dopusk-sro-dlya-mfo

Вступление в реестр МФО и в СРО: законы

С 29 марта текущего года вступили в силу поправки к закону, регулирующему деятельность МФО. К началу апреля 2017 года все организации рынка микрофинансирования должны подтвердить свой статус и стать членом СРО (саморегулирующейся организации). В чем суть нововведений, какова процедура вступления в государственный реестр МФО?

Вступление в реестр МФО и в СРО: законы

Приобрести статус микрофинансовой организации имеет право юридическое лицо. Оно может быть зарегистрировано в качестве:

  • автономной неторговой компании;
  • хозяйственного общества;
  • фонда;
  • товарищества.

Юрлица в форме ассоциации либо учреждения не могу зарегистрироваться как МФО. Также не разрешается заниматься микрофинансированием жилищно-накопительным кооперативам.

Для открытия МФО потребуется:

  1. Подготовить учредительные бумаги.
  2. Зарегистрировать юрлицо в территориальной налоговой службе.
  3. Открыть в банке расчетный счет организации.
  4. Получить статус микрофинансовой компании путем регистрации в общем реестре Центробанка.

Юрлицо вправе предоставлять займы только после регистрации в реестре МФО. Получать лицензию на финансовую деятельность не нужно.

Факт! Упрощенной схеме налогообложения данные предприятия не подлежат.

Процедура вступления в реестр микрофинансовых организаций

Для присвоения статуса МФО учредителю потребуется список документов. Что входит в перечень:

  1. Заявление на внесение компании в реестр.
  2. Копии свидетельств о регистрации и постановке на учет в инспекцию по налогам, учредительных документов и решения об образовании юрлица.
  3. Выписка из реестра юрлиц.
  4. Справка об отсутствии у директора и учредителей судимостей.
  5. Условия, обеспечивающие меры борьбы с отмыванием нелегальной прибыли и финансированием террористических организаций.
  6. Свидетельство о назначении должностного лица, контролирующего незаконную деятельность.

К пакету документов должна прилагаться квитанция об уплате госпошлины.

Бумаги направляются в региональную службу Банка России по финансовым рынкам. Ведомство принимает решение в течение месяца при условии, что комплект документов полный, и все справки в порядке.

Факт! Наиболее распространенная форма собственности среди начинающих компаний – это общество с ограниченной ответственностью. Следует учитывать, что по каждому займу свыше 1 тыс. р. потребуется согласие участников организации.

Вступление в реестр МФО и в СРО: законы

После регистрации МФО получает свидетельство о внесении записи в реестр. Чтобы проверить наличие компании в перечне, следует открыть на сайте Центробанка вкладку «Участники финансовых рынков».

К началу апреля 2017 года всем действующим организациям необходимо выбрать статус из предложенных вариантов:

  1. Микрофинансовая компания – минимальный объем собственного капитала 70 тыс. р. Разрешено привлекать средства физических и юридических лиц от 1,5 млн р. и идентифицировать заемщиков в онлайн-режиме. МФК имеют право выдавать максимальную сумму одному частному заемщику – 1 млн р., юридическому лицу – 3 млн р.
  2. Микрокредитная компания – подтверждать капитал не требуется. Разрешено привлекать средства юридических лиц и инвесторов. Вклады физических лиц запрещены. Максимальный размер займа в одни руки – 500 тыс. р. для частных лиц и 3 млн р. для юридических.

Для подтверждения микрофинансовой компанией объема собственного капитала необходимо обратиться в Центробанк и пройти оценку. Все фирмы, которые не определят статус, но будут находиться в реестре на дату вступления закона в силу, автоматически перейдут в разряд МКК.

Важно! Запрещено иметь аббревиатуру, содержащую словосочетание «микрофинансовая организация».

Такую аббревиатуру необходимо изменить до апреля 2017, иначе компания будет исключена из реестра.

Вступление в СРО

По закону, все МФО должны до конца 2016 года вступить в саморегулируемую организацию. На рынке действует 3 альянса, которые соответствуют требованиям законодательства:

  1. СРО «Микрофинансирование и развитие».
  2. СРО «МиР».
  3. СРО МФО «Единство».

Для повышения качества работы компаний, СРО проводит обучение и разрабатывает стандарты. Также они обеспечивают поддержку МФО при следующих действиях:

  1. Организация приема взносов в счет погашения займов и с помощью платежных систем и электронных переводов.
  2. Выпуск пластиковых карт.
  3. Страхование заемщиков.
  4. Поиск инвесторов, привлечение финансирования.

Чтобы стать участником СРО, потребуется оплатить вступительный взнос. Кроме этого, необходимо ежегодно вносить средства в компенсационный фонд. Каждая СРО предусматривает регулярные членские взносы в размере, зависящем от вида компании и от объема портфеля займов.

Вступление в реестр МФО и в СРО: законы

Процедура вступления включает следующие этапы:

  1. Направляется предварительная заявка с пакетом документов: анкета, заявление, отчетность о финансовой деятельности и другие бумаги при необходимости.
  2. СРО рассматривает запрос, принимает решение и уведомляет компанию.
  3. МФО оплачивает вступительный и компенсационный взнос и отправляет в СРО полный комплект документов.

Новые члены принимаются на заседании Совета, которое проходит раз в месяц. Возможны отказы из-за несоблюдения нормативов законодательства или недостаточного размера капитала.

Нюанс! При выборе СРО необходимо учитывать степень защиты интересов рынка, уровень информационной поддержки и размер членских взносов.

Если компания в полной мере соответствует требованиям, ее принимают в альянс.

Сдача отчетности

Микрофинансовые компании обязаны:

  1. По истечению квартала сдавать отчетность о финансовой деятельности регулятору. Отправить сведения позволяет функционал личного кабинета на сайте Центробанка.
  2. Принимать меры против легализации денег, добытых преступными методами, против финансирования терроризма, а также передавать сведения в Росфинмониторинг. Необходимо проводить идентификацию клиентов, совершающих денежные операции, и раскрывать информацию об аффилированных лицах.
  3. Разрабатывать условия и правила выдачи займов и размещать информацию в интернете на своем официальном сайте или стороннем ресурсе. Заявленные условия должны соблюдаться на практике.
  4. Передавать информацию о заемщиках в бюро кредитной статистики.
  5. Работать в соответствии с законом о потребительском кредитовании и соблюдать форму договора займа, ограничения по размерам ставки, пеней и штрафных санкций.

МФК – это крупные участники финансового рынка, поэтому к ним предъявляются повышенные требования со стороны надзора. Финансовая деятельность МКК имеет больше ограничений, чем МФК.

Вступление в реестр МФО и в СРО: законы

Сегодня долг по микрозайму не может превышать 4-х кратной суммы тела кредита. Допустимый уровень процентной ставки устанавливает Центробанк. В июле 2016 года были приняты поправки в ФЗ «О микрофинансовой деятельности», которые вступят в силу с 2017 года. Они приведут к снижению стоимости микрозаймов и уменьшению долговой нагрузки населения по следующим причинам:

  1. Величина максимальной ставки составит 300% годовых.
  2. По займам сроком до года будут начисляться проценты лишь на невыплаченную сумму займа. Их размер не должен превышать сумму основного займа более чем на 200%.

МФО не имеет право самостоятельно изменять уровень ставки по процентам или порядок ее начисления.

Важно! Микрофинансовым компаниям разрешено привлекать вклады физических лиц. Размещая средства под высокие ставки, необходимо учитывать риски, поскольку МФК не участвуют в системе страхования депозитов.

Величина комиссий и сроки погашения, обозначенные в договоре, должны соблюдаться.

Перерегистрация микрофинансовых организаций

Из-за разделения участников рынка на микрокредитные и микрофинансовые организации, требуется изменить свою аббревиатуру. В реестре рядом с фирменным названием юрлица должно быть указано одно из словосочетаний:

  • микрофинансовая компания;
  • микрокредитная компания.

Чтобы пройти перерегистрацию, юридическому лицу необходимо самостоятельно или при помощи специалистов предпринять следующее:

  1. Подготовить пакет документов для регистрации смены наименования компании и передать их в органы территориальной налоговой службы.
  2. В течение 30 дней после регистрации в инспекции сообщить в Центробанк об изменении названия фирмы.
  3. Проконтролировать наличие нового наименования в реестре МФО.
  4. Внести изменения в устав компании и сообщить об этом партнерам.

Чтобы не вводить заемщиков в заблуждение, следует придумать уникальное название и проверить, есть ли аналогичное в реестре. Правила таковы: кто первый его внес в список, тот и оставляет бренд за собой.

Источник: https://zaim-bistro.ru/pravo/vstuplenie-v-reestr-mfo

Все что нужно знать о реестрах и ассоциациях МФО

Вступление в реестр МФО и в СРО: законы

В 2015 году в России вышел Закон «О саморегулируемых организациях в сфере финансовых рынков». Он гласит, каждая финансовая компания обязана до конца 2016 года стать членом саморегулируемой организации (СРО). МФО и кредитные кооперативы сюда тоже относятся.

Правительство страны считает, что СРО будут способствовать стремительному развитию финансово-экономической сферы и значительно улучшат уровень работы МФО.

Читайте также:  Как получить кредитную карту сбербанка: условия и требования к заемщикам

Требования к саморегулируемым организациям

Сегодня к СРО микрофинансовых организаций предъявляются такие стандарты:

  • наличие у компании внутренних критериев, отвечающих уровню саморегулируемой ассоциации;
  • наличие управительских и специализированных органов;
  • соответствие лица, выполняющего обязанности единственного исполнительного органа, критериям, прописанным федеральным законом № 223;
  • объединение в членском составе микрофинансовой компании минимум 26% от общей численности финансовых компаний, действующих на рынке.

Пока что только эти СРО соответствуют всем пунктам:

  1. «Микрофинансирование и Развитие» («МиР»).
  2. «Единство» (НП МСМФО «Единство»).
  3. «Институты развития малого и среднего бизнеса».

По последним данным, деление микрофинансовых организаций между этими объединениями выглядит следующим образом:

Наименование СРО Количество МФО, шт. Процент
«Единство» 1023 39,8%
Микрофинансовый альянс «Институты развития малого и среднего бизнеса» («ИРМСБ») 689 26,8%
«Микрофинансирование и Развитие» («МиР») 657 25,6%
Не вступившие в СРО организации 199 7,7%

В саморегулируемых ассоциациях систематически проводятся обучающие занятия для кредитных компаний, которые нацелены на улучшение их функциональности. Строго контролируется отчет МФО перед Центробанком.

Почему могут отказать во вступлении

Несмотря на высокий процент принятых в саморегулируемые ассоциации микрофинансовых компаний, далеко не все они добиваются подобного. Кредитная компания может получить отказ по таким причинам:

  1. Невыполнение нормативно-правовых актов и требований Российской Федерации в области микрофинансирования.
  2. Отсутствие информации в реестре микрофинансовых компаний (вступление в реестр МФО, согласно законодательству, обязательно).
  3. Предоставление пакета документов в неполном объеме или с ошибочной информацией.

Причины исключения МФО

Как правило, после вступления в саморегулируемую организацию МФО стараются выполнять все требования. Но сотрудничество может прекратиться по следующим причинам:

  • компания не соблюдает стандарты СРО;
  • кредитная фирма несвоевременно выплачивает членские взносы;
  • при вступлении была подана неправдивая информация.

Причины выхода МФО

Вступление в реестр МФО и в СРО: законы

Микрофинансовая компания может покинуть состав саморегулируемой организации по таким причинам:

  1. Собственная инициатива.
  2. МФО попадет под ликвидацию или реорганизацию (сюда не относят преобразование и присоединение).
  3. Если объединение потеряет статус.
  4. Если ее исключат из реестра МФО Банка России.
  5. Если СРО сама удалит микрофинансовую компанию из своего членского состава.

Стоимость вступления в СРО

Каждая ассоциация имеет свою вступительную плату. Например, в «МиРе» она равна 10 000 рублей, в «Единстве» и микрофинансовом альянсе «ИРМСБ» – 1000 рублей. Плата за членство вносится каждый квартал, ее объем просчитывается на основе финансовых показателей микрофинансовой организации.

Например, «МиР» предлагает своим клиентам прогрессивную шкалу по уплате взносов, основанную на информации о портфеле микрозаймов.

Эта сумма варьируется в пределах 3000–90 000 рублей ежеквартально.

Членские взносы в «Единстве» и «ИРМСБ» рассчитываются на основе размеров активов. При таком расчете МФО выплачивают до 85 000 рублей каждый квартал.

Услуги саморегулируемого объединения

При вступлении в реестр, МФО получает:

  • исчерпывающие консультации в юридическом и бухгалтерском поле;
  • Бесплатное посещение вебинаров, семинаров и форумов, проводимых ассоциацией или ее партнерами;
  • поддержку и помощь при сотрудничестве с государственными органами и проверках;
  • уведомление о нововведениях законодательных органов;
  • привлечение новых, перспективных клиентов;
  • предоставление нормативов для контроля качества работы МФО.

Из перечисленного списка услуг СРО по собственному желанию присылает на электронную почту рассылку с нововведениями законодательства и приглашает на тематические собрания. Также МФО могут получать письма с источником для скачивания правил контроля своей внутренней работы.

Для получения консультаций в правовых, юридических и бухгалтерских вопросах, микрофинансовая организация должна проявить инициативу.

Это можно сделать двумя способами: позвонить по специальному номеру или отправить заявку с детальным описанием проблемы.

В течение некоторого времени специалист СРО вас наберет и выскажет свое понимание вопроса и пути его решение. Но его слова не обязательно принимать как руководство к действию.  Важно помнить, что в большинстве случаев получить обратную связь удается только некоторым клиентам.

Помимо этого, саморегулирующие организации разрабатывают нормативы профессионального общения, стандарты хорошей репутации и условия повышения популярности МФО на рынке кредитования.

Подытожив, можно сказать, что СРО имеет как положительные, так и негативные стороны. Перед тем, как вступать в эти финансовые объединения, следует внимательно изучить условия сотрудничества и стоимость членства.

(5

Источник: https://kreditron.com/mfo/vstuplenie-v-reestr-mfo.html

Какие СРО работают на рынке микрокредитования

Летом 2015 года был одобрен Закон «О саморегулируемых организациях в сфере финансовых рынков», согласно которому все финансовые организации должны будут до 2016 года вступить в СРО. В том числе это касается микрофинансовых организаций и кредитных потребительских кооперативов.

На саморегулируемые организации возлагаются большие надежды по развитию финансовой системы, а также по повышению качества работы МФО. На законодательном уровне к СРО предъявляются следующие требования:

  • наличие внутренних стандартов саморегулируемой организации;
  • наличие органов управления и специализированных органов саморегулируемой организации;
  • соответствие лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа некоммерческой организации, требованиям, установленным ФЗ № 223.

На данный момент на рынке действуют три СРО микрофинансовых организаций, удовлетворяющих установленным требованиям: СРО «Микрофинансирование и Развитие» (СРО «МиР»), Некоммерческое партнерство «Межрегиональный союз микрофинансовых организаций «Единство» (НП «МСМФО «Единство»), Некоммерческое партнерство «Альянс микрофинансовых организаций «Институты развития малого и среднего бизнеса».

Лидером по количеству членов на момент написания статьи является СРО «МиР», в состав которой входит 175 микрофинансовых организаций, в том числе пятерка лидеров МФО: Домашние деньги, МигКредит, Деньги Сразу, Микрофинанс и Быстроденьги. Членами НП «Альянс МФО «ИРМСБ» являются 102 микрофинансовые организации, СРО МФО «Единство» — 64 организации.

Из этого следует, что только 10 % микрофинансовых организаций от общего количества МФО, занесенных в реестр Центробанка, являются членами СРО: 5 % — члены СРО «МиР», 3 % — члены НП «Альянс МФО «ИРМСБ», 2 % — члены СРО МФО «ЕДИНСТВО».

Вступление в реестр МФО и в СРО: законы

Саморегулируемые организации постоянно проводят обучение МФО с целью повышения качества их работы. Особое внимание уделяется вопросам отчетности микрофинансовых организаций перед Центробанком.

СРО «Мир» помимо разработки стандартов и проведения обучения предлагает своим членам поддержку в выпуске банковских карт для клиентов, страховании заемщиков, организации приема платежей в погашении займов посредством платежных терминалов и других платежных систем, а также денежных переводов и др. Наряду с этим СРО оказывает содействие в поиске инвесторов и привлечении финансирования с помощью инструментов российского фондового рынка.

Одним из условий вступления в СРО является внесение вступительного взноса. В СРО «МиР» для вступления необходимо внести 10 тыс. руб., в СРО МФО «ЕДИНСТВО» — 1 тыс. руб., в НП «Альянс МФО «ИРМСБ» — 1 тыс. руб.

Наряду с вступительными взносами члены СРО должны осуществлять взносы в компенсационный фонд, а также членские взносы. В СРО «МиР» и СРО МФО «ЕДИНСТВО» размер взноса в компенсационный фонд составляет 3 тыс. руб. в год. Членские взносы в СРО МФО «ЕДИНСТВО» осуществляются ежеквартально и составляют 3 тыс. руб.

В СРО «МиР» членские взносы уплачиваются 15-го числа третьего месяца квартала, а их размер зависит от типа МФО и размера ее портфеля займов. Так, для некоммерческих микрофинансовых организаций предусмотрен взнос в размере 1 тыс. руб. Для коммерческих МФО предусмотрены следующие взносы:

  • с портфелем займов до 5 млн руб. должны ежеквартально вносить 3 тыс. руб.;
  • с портфелем от 5 до 70 млн руб. – 35 тыс. руб.;
  • с портфелем от 70 до 150 млн руб. – 50 тыс. руб.;
  • с портфелем от 150 до 300 млн руб. – 65 тыс. руб.;
  • с портфелем от 300 до 500 млн руб. – 80 тыс. руб.;
  • с портфелем более 500 млн руб. – 100 тыс. руб.

НП «Альянс МФО «ИРМСБ» в качестве способов обеспечения имущественной ответственности членов перед потребителями применяет наряду с формированием компенсационного фонда систему коллективного страхования. Для этого был заключен договор коллективного страхования гражданской ответственности со страховой компанией «ЯКОРЬ».

Таблица «Размер взносов в СРО микрофинансовых организаций»

СРО Кол-во членов Вступительный взнос Взнос в компенсационный фонд Членские взносы Срок уплаты членских взносов
СРО «МиР» 175 10 тыс. руб. 3 тыс. руб. Для коммерческих МФО от 3 тыс. до 100 тыс. в зависимости от портфеля микрозаймов; Для некоммерческих МФО – 1 тыс. руб. 15-е число третьего месяца квартала
НП «Альянс МФО «ИРМСБ» 102 1 тыс. руб. Система коллективного страхования. Договор страхования заключается со страховой компанией ОАО Страховое Общество «ЯКОРЬ». Лимит страхового возмещения на одно застрахованное лицо составляет 30 тыс. руб.
СРО МФО «ЕДИНСТВО» 64 1 тыс. руб. 3 тыс. руб. (1 раз в год) 3 тыс. руб. ежеквартально
    • Взнос в компенсационный фонд
    • Срок уплаты членских взносов
    • Для коммерческих МФО от 3 тыс. до 100 тыс. в зависимости от портфеля микрозаймов; Для некоммерческих МФО – 1 тыс. руб.
    • 15-е число третьего месяца квартала
    • Система коллективного страхования. Договор страхования заключается со страховой компанией ОАО Страховое Общество «ЯКОРЬ». Лимит страхового возмещения на одно застрахованное лицо составляет 30 тыс. руб.
    • Система коллективного страхования. Договор страхования заключается со страховой компанией ОАО Страховое Общество «ЯКОРЬ». Лимит страхового возмещения на одно застрахованное лицо составляет 30 тыс. руб.
    • Система коллективного страхования. Договор страхования заключается со страховой компанией ОАО Страховое Общество «ЯКОРЬ». Лимит страхового возмещения на одно застрахованное лицо составляет 30 тыс. руб.
    • 3 тыс. руб. (1 раз в год)

Источник: по данным сайтов СРО

Стоит заметить, что в соответствии с законодательством все саморегулируемые организации должны формировать компенсационный фонд из взносов своих членов. В пределах этого фонда СРО несут солидарную ответственность по обязательствам своих участников. К настоящему времени компенсационный фонд СРО НП «МСМО «ЕДИНСТВО» составляет 552 тыс. руб., а СРО «МиР» — 438 тыс. руб.

Процедура вступления во все три СРО практически одинаковая. Сначала направляется предварительная заявка с перечнем первичных документов (заявление, анкета, последние отчеты, сданные в Центробанк и др.

Читайте также:  Премиальная кредитная карта: условия, особенности

). После рассмотрения заявки и принятия положительного решения МФО должна направить полный пакет документов в СРО, а также подтверждение внесения вступительного взноса и взноса в компенсационный фонд.

Стоит отметить, что далеко не все МФО смогут принять в СРО. Как нам рассказали в СРО МФО «ЕДИНСТВО», причинами отказа может служить следующее:

  • несоответствие требованиям нормативно-правовых, нормативных актов РФ в сфере микрофинансирования;
  • отсутствие сведений в реестре микрофинансовых организаций;
  • предоставление запрашиваемых документов, необходимых для вступления, не в полном объеме либо предоставление документов, содержащих недостоверную информацию.

МФО имеет право выйти из СРО на добровольной основе, а также в следующих случаях:

  • если СРО по своему решению исключит МФО из членов саморегулируемой организации;
  • если МФО будет исключена из реестра микрофинансовых организаций Банка России;
  • в случае реорганизации или ликвидации МФО (за исключением реорганизации в форме преобразования, присоединения или выделения);
  • в случае прекращения статуса СРО.

Саморегулируемая организация имеет право исключить МФО из членов СРО на основании следующего:

  • в случае, если микрофинансовая организация отказывается от соблюдения требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов СРО;
  • в случае, если МФО несколько раз нарушала дисциплину по оплате членских взносов;
  • в случае, если МФО предоставила недостоверные сведения при вступлении в СРО.

Подводя итог, стоит напомнить микрофинансовым организациям, которые еще не определились с выбором СРО, что по законодательству все МФО должны вступить в саморегулируемые организации до 2016 года, то есть осталось чуть больше двух месяцев. Однако процесс вступления в СРО занимает определенный период времени, поэтому данный вопрос не стоит откладывать в долгий ящик.

Далее представлены контакты СРО МФО

Вступление в реестр МФО и в СРО: законы

Актуализированную свежую информацию смотреть здесь.

Источник: https://zaim.com/articles/regulirovanie-rynka/kakie-sro-rabotayut-na-rynke-mikrokreditovaniya/

Регистрация в реестре мфо

Вступление в реестр МФО и в СРО: законы

Разработка правил внутреннего контроля МФО.

Юридическая компания «ПАРУС»

Московская область, город Королев, ул. Тихонравова, д.32

Работаем со всеми регионами РФ. Все города Российской Федерации

Вступление в реестр МФО и в СРО: законы

ПРАЙС-ЛИСТ

Внесение в Реестр МФО – 15.000 руб.

Наши услуги

Полный комплекс услуг

Документация мфо

Комплект документов для законной деятельности

В кратчайшие сроки разработаем и собственноручно подадим документы вашего предприятия в Реестр микрофинансовых организаций (Реестр МФО) и разработаем Правила Внутреннего Контроля микрофинансовой организации (ПВК) в соответствии со ст. 5 Федерального закона от 07.08.

2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (ПОД/ФТ). Для удобства заказчиков нами разработана процедура дистанционной подачи документов для внесения в Реестр МФО без приезда в Москву региональных соискателей.

Мы представим Ваши интересы при сопровождении документов в Департаменте допуска и прекращения деятельности финансовых организаций ЦБ РФ.

  • Наши специалисты окажут Вам следующие юридические услуги для внесения в Реестр МФО:
  • * Консультации по вопросу внесения в Реестр МФО, сбору и подготовки документов, необходимых для внесения в Реестр (ответы на вопросы, рекомендации);
  • * Экспертиза представленных документов на предмет их соответствия требованиям ФЗ РФ О микрофинасовой деятельности и микрофинансовых организациях, составление рекомендаций по устранению или устранение выявленных несоответствий указанным требованиям;
  • * Подготовка и формирование пакета документов и сдача документов в ЦБ РФ.;
  • * Взаимодействие со специалистами Центрального Банка РФ в процессе исполнения заказа и отслеживание продвижения документов, устранение возможных замечаний экспертов.;
  • * ЦБ РФ отказывается выдавать на руки бланки Свидетельств и направляет их заказным письмом Почтой России на юридический адрес микрофинансовой организации.
  • С нашей помощью в Реестр МФО внесено более 200 организаций

ВНЕСЕНИЕ В РЕЕСТР МФО – 15.000 руб.

ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ (ПВК) для МФО – 10.000 руб.

ВСТУПЛЕНИЕ в СРО для МФО – 7.500 руб.

ЗАЩИТА ПЕРСОНАЛЬНЫХ ДАННЫХ – 15.000 руб.

Образец ОТЧЕТА СДЛ по ПВК – 10.000 руб.

ПАКЕТ УСЛУГ «СТАРТ» – 18.500 руб.:

  • Внесение в Реестр МФО
  • Устав МКК – 2019
  • Правила Внутреннего Контроля МФО (ПВК)

ПАКЕТ «СТАРТ ПЛЮС» – 23.500 руб.:

  • Внесение в Реестр МФО
  • Устав МКК – 2019
  • Правила Внутреннего Контроля МФО (ПВК)
  • Вступление в СРО для МФО

ПАКЕТ «БИЗНЕС» – 33.500 руб.:

  • Внесение в Реестр МФО
  • Устав МКК – 2019
  • Правила Внутреннего Контроля МФО (ПВК)
  • Вступление в СРО для МФО
  • Пакет документов по Защите персональных данных МФО

ПАКЕТ «УСПЕХ» – 38.500 руб.:

  • Внесение в Реестр МФО
  • Устав МКК – 2019
  • Правила Внутреннего Контроля МФО (ПВК)
  • Вступление в СРО для МФО
  • Пакет документов по Защите персональных данных МФО
  • Образец Отчета об организации проверок внутреннего контроля МФО

Регистрация МИКРОФИНАНСОВОЙ КОМПАНИИ (ИЗМЕНЕНИЕ ВИДА ДЕЯТЕЛЬНОСТИ НА МФК) – договорная, в зависимости от сложности.

  • Внесение изменений в Реестр МФО (Уведомление ЦБ РФ об изменениях в учредительных документах) – 7.500 руб.
  • Переоформление Свидетельства в связи с изменением наименования юридического лица – 7.500 руб.
  • Получение дубликата Свидетельства МФО – 7.500 руб.

Источник: https://mlmwiki.ru/registracija-v-reestre-mfo/

Саморегулируемые организации: как они контролируют работу МФО?

В России Центральный Банк регулирует деятельность микрофинансовых организаций. Для обеспечения высокого уровня оказываемых услуг регулятор ввел несколько уровней проверки качества работы микрофинансовых организаций. Промежуточным звеном между непосредственно МФО и ЦБ является СРО.

СРО – саморегулируемые организации, ведущие свою деятельность в сфере финансовых отношений. Это некоммерческие организации, объединяющие предпринимателей или фирмы, предлагающие одинаковые услуги. Сегодня, участие в СРО является обязательным для всех компаний, которые собираются вести бизнес в отрасли микрофинансирования на территории России.

В настоящий момент на финансовом рынке три таких объединения: СРО «Микрофинансирование и развитие» (МиР) в городе Москва, СРО «Единство» в городе Казань и «Микрофинансовый Альянс» в городе Москва.

Законом предусмотрено, что каждая саморегулируемая организация должна объединять не более 26 % рынка.

Поэтому их количество регламентировано и не может увеличиваться – это ограничение введено для обеспечения необходимого контроля.

Зачем микрофинансовым организациям вступать в СРО?

Вступление в СРО сегодня является обязательным условием для МФК и МКК. Несмотря на принудительное условие, участие в СРО несет и свои плюсы:

  • бухгалтерская и юридическая бесплатная поддержка по вопросам работы МФО;
  • помощь в составление отчетности для ЦБ РФ;
  • взаимодействие с центральными органами путем контакта через СРО;
  • информационная поддержка: организация семинаров, конференций, вебинаров и других тематических мероприятий. Также, например, СРО МиР выпускают информационные брошюры раз в две недели, где знакомят участников с нововведениями и изменениями на рынке.

СРО имеет важное значение для участников рынка микрофинансирования. Более высокий статус объединения помогает мелким фирмам принимать участие в решении вопросов с органами государственной власти, органами самоуправления и даже вести международные диалоги.  С их помощью они имеют право голоса и обсуждения различных нововведений с государственным регулятором.

Вступление в реестр МФО и в СРО: законы

Также, саморегулируемые организации проводят обучение, оказывают консультативную и правовую помощь новым участникам.

Как и во всех профессиональных объединениях необходимо платить и за вступление, и за членские взносы. Их стоимость отличается от размера организации. Малый бизнес будет иметь меньшую ставку, а крупный, соответственно, большую. Вступительный взнос обычно колеблется в размере 10 тысяч рублей.

Как вступить в СРО?

Микрофинансовая организация должна соблюсти ряд требований для вступления в ряды СРО. Во-первых, необходимо соблюдать все нормативные условия, назначенные Центральным Банком. Для одобрения заявки необходимо предоставить необходимые для работы МФО документы: копия устава МФО и копия протокола с утверждением вступления в СРО.

В течение 30 дней заявка рассматривается в регистрационном отделе СРО, и на заседании участников она одобряется либо отклоняется. Кстати, администрация СРО лояльно относятся к новичкам и редко отклоняет заявки. Чаще всего они указывают все недочеты МФО и дают срок на исправление ошибок. В дальнейшем можно снова повторить процедуру подачи заявки.

Одной из основных причин отказа является подозрительный источник происхождения капитала. Так как СРО действуют под строгим надзором ЦБ России, то обязаны пресекать все попытки возникновения «теневых» денежных средств.

На каких основаниях МФО могут исключить из СРО?

СРО заинтересованы легальной и правомерной работой своих участников. В редких случаях они вынуждены исключать своих участников из саморегулируемой организации. Это не обозначает ликвидацию МФО целиком. У нас в стране есть выбор между тремя объединениями и, исправив ошибки, возможно вступить в другую, но только через год.

Основаниями для исключения могут служить следующие причины:

  • самостоятельная намеренная ликвидация микрофинансовой компании;
  • задокументированное нарушение законодательства и ведение запрещенной деятельности;
  • предоставление недостоверных отчетных данных;
  • бездействие МФО – если в течение года не было оформлено ни одного займа;
  • снижение размера средств капитала, что ведет к прекращению деятельности.

Также существует множество мелких нарушений ведущих к исключению из рядов СРО: непредоставление отчетных данных в ЦБ в установленный срок, сокрытие реальных данных и адресов организации, нарушение процентных ставок и многое другое. Несоблюдение предписанных условий ведут также к исключению МФО из реестра ЦБ.

Вступление в реестр МФО и в СРО: законы

Сро и заемщики

Для заемщиков МФО важно знать основные данные о фирме, с которой начинаются финансовые отношения.

С помощью официальных сайтов СРО можно проверить на легальность компанию: если она уверяет, что состоит в СРО и на самом деле указана в списке участников на официальном сайте объединения, то им можно доверить свои деньги.

Также, её участие в саморегулируемой организации, наравне с участием в рейтингах надежных МФО от ведущих рейтинговых агентств, обозначает соблюдение всех условий, избежание нарушений и сокрытий информации – это гарантирует надежность кредитора.

При возникновении ситуации, когда микрофинансовую компанию, исключили из реестра ЦБ или реестра СРО, а вы взяли там займ или оформили вклад не нужно волноваться раньше времени.

Читайте также:  Срочно деньги: официальный сайт и заявка на займ

Необходимо дождаться официальной информации на сайте МФО о том, кто получил портфель документов и сейчас является вашим кредитором.

При погашении платежей и других финансовых действий необходимо обязательно сохранять чеки и выписки, чтобы в случае надобности иметь на руках подтверждения оплат.

Исключение МФО из государственного реестра или реестра СРО не обозначает прощение всех долгов. Увы, финансово неграмотные заемщики перестают платить долги, допуская просрочки и ухудшение кредитной истории, что влечет трудности в дальнейшем в одобрении каких-либо займов.

Источник: https://loando.ru/statya/samoreguliruemye-organizacii-kak-oni-kontroliruyut-rabotu-mfo

​В реестре не значатся: почему многие МФО не торопятся легализоваться

Вступление в реестр МФО и в СРО: законы

Порядка 65% микрофинансовых организаций, зарегистрированных в Центральном федеральном округе, вступили в саморегулируемые организации. Мы ожидаем, что еще около 100 МФО станут членами СРО в ближайшее время.

По закону к 6 сентября 2016 года все МФО были обязаны стать членами одной из трех саморегулируемых организаций (СРО), действующих на рынке микрофинансирования.

По данным Главного управления Банка России по ЦФО, членами профильных СРО стали 640 организаций из 974, которые включены в Государственный реестр микрофинансовых организаций (на 14 октября 2016 года) и являются поднадзорными Главного управления.

МФО, не вступившим в саморегулируемые организации, но планирующим осуществление микрофинансовой деятельности в дальнейшем, направлены предписания об устранении нарушений.

Важно помнить, что не состоящая в реестре организация теряет право выдавать займы и привлекать средства инвесторов. Повторное вступление в реестр возможно через год. У вновь созданных МФО есть период в 90 дней для вступления в СРО.

Причина такой относительно низкой активности по вступлению в СРО в том, что большая часть микрофинансовых организаций только числятся в реестре – они не ведут микрофинансовой деятельности, сдают «нулевую» отчетность.

Банк России уже более двух лет работает над исключением из реестра неработающих компаний, а также тех МФО, кто работает с нарушением законодательства. Только в ЦФО за это время с рынка ушли более 900 компаний. Теперь, по сути, регулятор переходит к введению пропорционального надзора.

Саморегулируемые организации будут наблюдать за микрокредитными компаниями (после разделения на микрофинансовые и микрокредитные), то есть участниками рынка с ограниченным функционалом. Банк России – за СРО и за микрофинансовыми компаниями, то есть крупными участниками рынка с расширенным функционалом.

А также в отдельных случаях за микрокредитными компаниями, в том числе за теми, кто еще не вступил в СРО.

Как известно, все МФО были разделены на две категории: микрофинансовые и микрокредитные компании.

Микрофинансовые компании могут привлекать средства от неограниченного круга лиц, с учетом того, что сумма займа от физического лица, не являющегося учредителем (участником) микрофинансовой компании, равна или превышает 1,5 млн рублей, и выдавать займы физическим лицам на сумму до 1 млн рублей, а юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям на сумму до 3 млн рублей. При этом их собственный капитал не должен быть меньше 70 млн рублей. Микрокредитные компании могут привлекать средства только от своих учредителей и юридических лиц и выдавать займы физическим лицам на сумму не более 500 тыс. рублей и юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям на сумму до 3 млн рублей. Перерегистрация МФО в качестве микрофинансовых или микрокредитных компаний будет завершена 29 марта 2017 года.

Надо добавить, что если организация будет исключена из реестра, то она сохраняет право принимать от заемщиков денежные средства в погашение ранее предоставленных займов, оформленных в период наличия у компании статуса микрофинансовой организации.

Чтобы узнать текущий статус МФО, достаточно зайти на сайт Банка России www.cbr.ru, где размещен Государственный реестр микрофинансовых организаций. Кроме того, в отдельной вкладке можно ознакомиться со списком МФО, которые исключены из реестра. Не стоит обращаться для получения потребительского займа в МФО, сведений о которой нет в реестре.

Ряд организаций даже после исключения из реестра продолжает работать. Но эти компании уже не являются микрофинансовыми организациями, не поднадзорны Банку России и не обязаны соблюдать законодательство о потребительском займе. Появляющаяся у Банка России информация о таких компаниях незамедлительно направляется в правоохранительные органы.

Мнение автора может не совпадать с мнением редакции

Источник: https://www.banki.ru/news/columnists/?id=9315170

Новые правила в новом году — СРО МФО Единство

Главная / Новые правила в новом году

Новые правила в новом году

За 2019 год количество МФО сократилось более чем на 11%, из реестра было исключено 667 организаций. Большинство из покинувших рынок компаний не справились с регулярным давлением. В этом году правила игры ужесточатся еще сильнее. СРО «Единство» подготовила для МФО небольшой обзор регуляторных новаций, которые вступят в силу в 2020 году.

  1. Заключительное снижение иксов. С 1 января 2020 года общий размер начисляемых процентов за пользование займом и штрафов, неустоек и т.п. может превышать размер предоставленных в долг средств не более чем в 1,5 раза. Это правило касается потребительских кредитов и займов, предоставляемых на срок не более 1 года. Данное нововведение не является «сюрпризом» для микрофинансового рынка. Центробанк снижал «иксы» плавно, поэтому у компаний было время подготовиться. Однако не все игроки смогут выжить в таких условиях, стоит ожидать, что какой-то процент компаний уйдёт с рынка.
  2. С 1 января 2020 года МФО обязаны взаимодействовать с финансовым уполномоченным в решении имущественных споров с клиентами.
  3. С 1 июля 2020 года будут повышены требования к деловой репутации собственников и руководителей МКК.
  4. С июля 2020 также меняются требования к учредителям МКК. Быть учредителем МКК запрещается компаниям, которые зарегистрированы в офшорных зонах (и на территориях, входящих в специальный список Минфина); юрлицам, которое ЦБ лишил права работать на финансовом рынке за нарушение законодательства; а также лицам, которые не соответствуют требованиям, предъявляемых ЦБ к деловой репутации руководителей МФО.
  5. С 1 июля 2020 года минимальный размер собственных средств МКК должен будет составлять не менее 1 млн руб. К 2024 году данный показатель повысится до 5 млн руб.
  6. При регистрации МКК с 1 июля 2020 года помимо существующего перечня документов необходимо будет также предъявить расчет собственных средств (рассчитанного по методике ЦБ) и документы, подтверждающие наличие собственных средств.

СРО «Единство» советует МФО следить за изменением законодательства и заранее подстраиваться под новые правила.

СРО «Единство»

Подписывайтесь на наш Telegram, чтобы быть в курсе важных новостей.

СРО Единство

Подписаться

[contact-form-7 404 «Not Found»]

  • Уважаемые члены СРО «Единство»,
  • в связи с техническими работами
  • Личный кабинет временно не работает.
  • Приносим свои извинения!

СРО «Единство» проводит работу по
выявлению организаций, осуществляющих
незаконную микрофинансовую деятельность.
В связи с этим просим Вас направлять

имеющуюся информацию:

  1. Качественная и эффективная реклама в интернете для МФО, КПК, ломбардов.
  2. — горячая аудитория
    — 0% отказов
    — высокая глубина просмотров
    — возможность продвигать бренд, формировать положительный имидж
    — адекватное соотношение цены и качества  (2000 рублей в месяц за все!)
    — высокий рейтинг в поисковых системах
  3. — Удобные сервисы для привлечения горячих клиентов (Единая база займов и инвестиций РФ).

— Реабилитация имиджа отрасли: безлимитка на текстовые материалы от партнеров.
— Удаленный пресс-центр (помощь в написании пресс-релизов, интервью, изготовлении баннеров).

Группа компаний «Международный финансовый центр» (МФЦ) начала свою деятельность с создания в 1998 году Учебного центра МФЦ, который сразу занял ведущее место среди специализированных центров обучения и повышения квалификации финансовых специалистов, в том числе на фондовом рынке, и с 1998 года является одним из лидеров на российском рынке соответствующих услуг. На базе Учебного центра МФЦ созданы: Институт МФЦ, МФЦ-Консалтинг, Кадровое агентство, Международный финансовый центр (г. Санкт-Петербург), Центр профессиональной аттестации и сертификации.

На сегодняшний день Институт МФЦ является методологическим и организационным лидером в области обучения, переподготовки бухгалтеров в рамках перехода на план счетов и отраслевые стандарты бухгалтерского учета (ОСБУ) Банка России для некредитных финансовых организаций (НФО), в том числе и для МФО, КПК, ЖНК, СКПК и ломбардов. Разработана и реализуется оптимальная система обучения, учебные программы и соответствующий им план-график проведения обучающих мероприятий, основываясь на многолетнем опыте (с 1998 года):

  1. Разработаны и адаптированы специализированные программы обучения для участников рынка микрофинансирования.

  2. Невысокая доступная стоимость обучения для «маленьких» участников финансового рынка и в целом для участников рынка микрофинансирования.

  3. Бесплатные вебинары по вводным вопросам бухгалтерского учета и финансовой отчетности для МФО, КПК, ЖНК, СКПК, ломбардов.

  4. МФО, КПК, ЖНК, СКПК и ломбардам, указавшим Институт МФЦ в плане обучения (изменениям/дополнениям к плану обучения), предоставляется дополнительная скидка в размере 20 процентов.

  5. Подготовлены и активно используются раздаточные, наглядные, учебно-методические материалы, средства контроля знаний (в общей сложности — более чем на 500 стр.).

  6. Привлекаются высококвалифицированные преподаватели, доступно излагающие материал, используяпрактические примеры из финансово-хозяйственной деятельности МФО, КПК, ЖНК, СКПК и ломбардов.

  7. Наличие уникального опыта по обучению участников рынка микрофинансирования в области плана счетов и ОСБУ.

  8. Активно проводится обучение с использованием он-лайн технологий посредством интернет трансляций. Институт МФЦ имеет собственную высокотехнологичную инфраструктуру организации интернет-трансляций и дистанционного обучения и взаимодействует с крупнейшим и наиболее надежным на сегодняшний день сервисом по организации он-лайн трансляций.

  9. Широкие возможности для бухгалтеров и аудиторов участников рынка микрофинансирования не «замыкаться» только на отраслевой (микрофинансовой) специфике, но и комплексно изучить бухгалтерский учет и финансовую отчетность для НФО, стать специалистом широкого профиля и строить карьеру по ведению бухгалтерского учета, составлению финансовой отчетности или аудиту разных типов НФО.

Источник: https://sro-mfo.ru/novyie-pravila-v-novom-godu/

Ссылка на основную публикацию